金融研究生实习

来源：金融小伙伴来源：辉哥（huiyin0518）虽然去了复旦读金融，但由于本科是工科，因此对金融就业整体环境一无所知，为了弥补这种认知上的缺陷，我花了很长一段时间在金融圈里实习，整整实习了六家公司，实习经历覆盖一级投行与二级投研，待过的公司中既包括中国本土最顶级的券商，也包括摇摇欲坠的金融皮包公司。我当然不算是找工作中最最牛逼的那个群体，进不了摩根高盛（中国大陆每年能进的人，可能也凑不满一桌子吧），但是如果要论实习跨度之大，覆盖面之广，估计没有多少人可以跟我比。可能还是存在一部分人比我实习的更多，但他们不写公众号。如果将六段实习经历浓缩成两句话，就是：1）年轻人不要轻易去一级创投，最好还是去二级投研，金融行业的二级投研，是当前中国少数能让普通阶层通过学历、努力，以及知识迅速完成阶级跃迁的岗位了。2）凡是最后找到非常好的工作的人，一定比别人更快一步确定自己的发展方向，并且在某一细分领域长期实习。by 辉哥记得之前我在一家财富管理机构旗下的私募基金实习，我跟组里领导说，我将来想进VC或者FA，我对教育行业非常了解，我相信凭借自己的努力，一定可以在创投行业有所作为。领导摇了摇头：“看来你是选择了一条错误的赛道啊”。我当时不以为然，觉得这是领导迂腐，不懂年轻人的想法，直到很久很久之后，我才终于领会到了其中的深意。创投行业不应该是一个人的第一份工作，而应该是人生的最后一份工作。过早的投身于创投行业，很容易让年轻人在各种高大上的饭局、论坛以及峰会中迷失，错把CEO和VC合伙人的成功，当成是自己的成功。每天似乎在打磨高大上的“商业思维”和“颗粒度”，培养对资本风向的sense，但其实本质上还是干着画ppt的活。最后公司拿下某项目，并不是因为你ppt画的多漂亮，估值模型做的多精准，而是因为你老板与创业公司创始人是铁杆兄弟。最后成交的价格也根本不是你估值模型估算出来的，他们只不过吃了个饭，然后拍了脑袋估估价，大差不差给了个数字。用更为通俗的话来讲，假设你毕业后进了VC行业，然后研究的是餐饮行业，你虽然顶着名校光环，但是请问，作为一个毫无产业经历的年轻人，你如何真正洞察餐饮行业并识别有潜力的创业公司？是因为你学过MM定理，还是因为你懂得期权定价？这些在VC或者FA行业屁用都没有。也不要觉得看过几份餐饮行业研究报告，或者跟几个创始人聊过就能深入了解一个行业，随便拉一个餐馆老板过来，都比你了解的多得多。那年轻人进入创投行业，并最终混的非常好的人有没有？当然有，但实在是太稀缺了，而且这部分混得好的人，大部分是在创投行业景气上行的阶段入行，然后在周期顶点一梭哈占据高管职位。在资本寒冬的当下，选择去创投行业在我看来并非一个明智的选择。清科研究中心最新发布的数据显示，2019年第二季度VC市场共新募集135只可投资于中国大陆的基金，新增资本量为482.17亿元；投资方面发生726起交易，披露金额297.36亿元人民币；退出方面共计发生168笔交易。具体来看，二季度VC市场募集金额断崖式下跌。数据显示，2019年第二季度VC机构共新募集135只可投资于中国大陆的基金，数量同比下降28.9%；披露募资规模的130只基金新增资本量为482.17亿元人民币，同比下降62.2%；平均募资规模为3.71亿元人民币。来源：清科一级创投市场的寒冬，可能将会长期持续。前段时间Wework的上市失败，也再次证明创投行业下行的底部还没有到来。如果这个时候入行，请做好月薪8000、长期做PPT、并且工资增长缓慢的心理准备。以上建议仅针对99.9%的大陆高校商科年轻人，如果你是那超神般的0.1%的存在，请关闭此文，如果你想在后台骂我一句傻逼，我也认。但我坚信，我以上建议，适用于绝大部分商科年轻人，无论你怎么骂我，我依然坚持自己的观点。我坚信一切资源导向型行业的从业者，本质上都是在对自己过去的长期经历与沉淀进行变现。而创投行业，就是一个典型的资源导向型行业，这应该是人生的最后一份工作，而不是第一份工作。当然如果你家族有通天的本领与资源，就当我什么都没说。二级市场是中国现存的，少数能让普通人迅速翻身，然后完成阶级跃迁的行业，尤其是其中的券商研究所和公募基金。我下这个论断，并不是一时的心血来潮，而是对我自己一系列曲折反复的心路历程进行总结之后所得出的结论。刚进复旦读研时，对金融行业毫无认知，听说牛逼的人都喜欢去做投研，我也跟风去了，结果发现这种工作甚是枯燥，我何苦要埋头做这种工作，大丈夫应该要在创投领域闯荡一番，横刀立马，让自己的身价在一轮轮融资中暴涨，或者在一轮轮的资本拉皮条中赚的盆满钵满。我曾被这一切表面的浮华迷惑了相当长的一段时间，直到很久之后才醒悟过来，并认识到二级市场才是普通年轻人非常难得的职业发展起点。我对二级市场的职业认知，经历过一个“肯定-否定-再肯定的”的辩证过程，绝非心血来潮。对于金融专硕来讲，如果存在争取的机会，我觉得最好还是要把职业发展定位为投研或者投行。我需要对这两个名词先下个定义，其中的投研指的是券商研究所、自营、资管、公募基金，以及知名私募。投行仅限于券商的投行部门。我觉得大部分国内的金融专硕，应该都会认同这句话：投研以及投行，是当前金融行业皇冠上的两颗明珠。如果你非要抬杠，说投行为啥必须要是券商投行，你看我周围谁谁谁进了高盛、摩根、谁谁进了红杉、高瓴。那你赶紧关掉本文，别浪费时间了，我说过的，这篇文章只能对绝大部分金融专硕负责，而不是所有，孤例没有任何意义。复旦算是国内第一梯队的顶级名校了吧？17级经院专硕中：进高盛/摩根：0进红杉、高瓴：0下面说一下，为什么鼓励大家争取去投研岗位。首先当然是工资增幅快，尤其是券商研究所，从你毕业到入行五年的这段时间内，你的薪资将会划出一条惊人的成长曲线。注意我的用词：惊人。之前我在复旦也负责组织过职业发展类的讲座，请来的嘉宾中就有券商研究所的。台下有同学问研究所干了五年之后，薪水有多少，嘉宾说不方便具体透露，主持人来打了个圆场，却不想一句话就震惊四座：他的薪资超越你的想象。当然，只谈钱那实在是太俗了。投研类岗位最迷人的地方，在于它能在短时间内迅速构建你的能力壁垒，让你有机会在知识沉淀、个人素养、格局眼界方面，将绝大部分同龄人远远甩在后面。与《流浪地球》中所提到的“饱和式救援”类似，投研岗位能为你提供“饱和式学习机会”，举个例子，如果你研究消费领域，你必须要熟知公司的财务数据、治理结构、品牌建设、供应链管理、渠道运营，以及公司所处的行业周期等，也要了解资本市场上的投资者情绪.对了你也必须要有很强的交流沟通能力，因为你出去调研时，对接的都是上市公公司的董事长、董秘、总经理以及其他实权派高管。这些东西，你刚毕业几年怎么可能学得完？而正因如此，你才能通过饱和式、高强度的学习，迅速构建自己的个人能力壁垒。你所付出的一切努力，都是在“为自己打工”，“让自己增值”。所有人都是公平、市场化竞争。有人说金融行业拼的是资源，这个我承认是的。比如你在家乡一家银行做对公贷款业务，那你的前途如何，更多得并不是取决于你能力如何，而是取决于你爸爸是不是当地一家知名企业的老板。但这一切在投研领域并不适用，投研不看出身，只看个人能力。就算你老爸再牛逼，但你推的股票一直跌，卖的股票连续涨，那又有什么用呢？你家里人再牛逼，也到不了能控制资本市场的地步吧？如何让自己有希望找到好工作？一句话总结：尽快明确自己的方向，然后在某一细分领域持续实习，形成自己在某一细分方向的不可替代性。上面这句话你们再读一遍，好好思考一下，我可是激动地抖着手打出来的，因为我本人的教训实在是过于深刻，上面这句话字字含血。我周围凡是找到不错工作的人，往往在很早的时候就已经确定了自己的方向，而且这方向非常的细分与明确。然后在其中不断深耕。比如下定决心要去研究所，那你必须要尽早确定下来，到底是看周期、看消费、还是看总量？不要前脚研究了三个月的煤炭，后脚又跑去看电子，然后又突然看起了策略，这在找工作的时候是非常有劣势的。举个例子，秋招的时候，同样面试家电组行研，别人可能看家电行业一年多了，写了十几篇报告，在家电研究领域已经有了比较深的见解，初步形成了自己的不可替代性。这个时候你怎么跟别人竞争？从另一个角度讲，以上这段话也揭示了一个事实：即使你硕士学校没那么的好，只要早点确定方向，深耕下去，找工作的时候依然可以干翻很多清北复交毕业的。考证是典型的三本思维给自己讲两个真实发生的故事：我刚进复旦读研的时候，有个学长在一次分享会上说：“考证是典型的三本思维”。满座哗然，大家纷纷质问说，难道CPA不重要吗？学长解释道：重要，但是你只需要通过会计和财管就差不多了。我当时并不理解，也是过了很久之后才体会到这句话的深意。我一同学去研究所面试，简历上写自己过了CFA三级，并且说自己将来想做TMT行业的研究。研究所高管直接怼：我觉得你这个人没有自己的主见，请问你考CFA的目的是什么？随着年龄的增长，越来越发现能把一件事情给做好，就已经非常难得了。最佳的策略是你知道自己的未来方向是什么，明确该方向所需要的职业技能是哪些，然后针对性的去考证。而不是一股脑的什么都去考一考，这的确是一种典型的三本思维。我想很多人乱考证，就是因为自己方向不明确，想通过考试来缓解一下焦虑吧，然后安慰自己说你看我多努力。这其实没啥用，都成年人了，大家能不能成熟点。/狗头之前，某知名财经类学校的一个学弟问我，说现在他在选课，感觉有一个老师挺好的，但是听说这个老师非常抵制学生实习，非要把他们按在学校上课，问我该怎么办。我说要不你回去问问你的任课老师，将来如果找不到工作，他会养你吗。如果能养那不错，你大可以一名专硕的身份沉浸在学术的海洋中无法自拔。如果不能养，赶紧找一个管的松的老师，否则将来肠子悔青。一切不以帮学生找到好工作为导向的专硕培养方案，都是在耍流氓。该财经院校每年这么多金融专硕，在保研或考研的独木桥上挤了进来并付了高昂的学费后，想借助学校的平台找一份好工作，这是天经地义的事情。本科与专硕在学习思路上是有差异的。本科我还是建议不要翘课，一些看上去“无用的”通识课也要去上上。但是等你读了专硕之后，一定要立刻功利起来，专硕课程中有的确不乏“硬课”，让你学到很多干货，这种课你就要去上。但是也有大量的灌水课，这种就要坚决翘。总结来说，就是：“硬课一节不翘，水课一节不上”。大家当年权衡利弊，选择去读专硕，这一行为本身是市场化行为，专硕毕业之后去找工作，那更是纯粹的市场化行为。但是大家要知道，专硕的培养，依旧是处于高校的行政化体系下的，它与学生找工作的市场化需求在一定程度上来讲是冲突的。这就使某财经类高校出现了“本科上了一遍投资学，专硕又给你上了一遍”、“一门课ppt五六年不变”的现象。当市场与行政之间产生了这种冲突之后，作为一个成熟的成年人，你应该采取各种手段进行反抗。你可以选择性的不上水课，你也可以跟导师或者任课老师商量，批准你不上某些课。其实很多老师都挺好的，也都理解，愿意睁一只眼闭一只眼，他们也明白专硕的出路是就业，而不是学术。你可以把老师的这种态度，理解为行政化体系下的“自由裁量权”。

实习生没有面试经验，不知道面试前该做好哪些准备，其实实习生在面试前需要做的工作有很多，尤其是金融实习生，如果没有提前做好一些准备，很容易会被pass掉，针对这个问题小编有话说。金融实习生金融行业比较特殊，有很多专业方面的知识常会在面试中被提问到，所以金融实习生在面试前一定要重新巩固下自己的专业知识，尤其是一些专业术语要清楚地了解，这样当面试官问你时才能知道怎么回答。作为金融实习生做了准备的和没做准备的面试官一眼就能看出来，所以你基本的专业知识一定要过关。作为实习生，用人单位更注重的是个人的综合素质，关于工作经验这块实习生基本都为零，除非你私下做过这方面的兼职，这是你的加分项，但对于绝大多数实习生来说，是没有工作经验的，所以用人单位不会过多问你工作经验这块的问题，这时候他们最看重的就是你的综合素质方面，例如谈吐大方，懂礼貌，说话不紧不慢有自己的分寸等都在面试官的考察范围内。作为金融实习生要做好一定的心理准备，因为这个行业的压力相对来说是比较大的，所以在面试时可能面试官会问你关于你的抗压能力这方面的问题，如果自己没有做好接受挑战的准备，我不建议大家进入到这一行，但如果自己已经有了一定的抗压能力，针对这个提问实习生们不要退缩，拿出一定的勇气来面对未知的挑战。最后提醒各位金融实习生们一定要穿正装去参加面试，毕竟金融行业不同于其他行业，金融行业的人更加严肃，所以服装方面要注意不要过于随便，起码第一印象要给面试官感觉你是一沉着稳定的人，最后希望各位金融实习生们都能找到自己满意的工作。文章来自51金融圈，转载请注明出处！

作者/C同学南京大学金融工程专业未明学院优秀学员录取offer：新加坡国立大学统计学硕士研究生新加坡国立大学金融工程硕士研究生香港科技大学金融数学硕士研究生主要实习经历：某国有银行/国际业务部/2个月某中型券商/债券业务总部承做岗/9个月对口的实习经历是申请的加分项，但万事开头难，很多学生（包括我）在找实习上都会遇到“海投却收不到面试机会”的困境，同时也会忽略在大一大二做好“实习准备”。我曾经在某国有银行的国际业务部实习了2个月，后来在某中型券商的债券业务总部承做岗实习了9个月。回顾这些经历，我认为找实习不仅需要提高自身的能力，也要充分了解岗位的要求，“投其所好”。由于我的专业和具体的实习经历都集中在金融相关领域，因此本次经验分享的内容也主要集中在“如何找到合适的金融相关实习”方面。135编辑器首先，我们要明白实习的重要性：实习/工作的质量和长度是很多高校衡量学生practical know-how的重要指标。记得当时申请新国立填写实习经历的时候，除了详尽地填写每一段实习经历的基本信息，申请系统会自动地计算出申请者每一段实习/工作的时间长度，并计算出申请者总的实习/工作的时间长度（如下图）。浏览“指南者选校助手”小程序中的申请案例，并不难发现多数申请成功的同学都在本科阶段积累了2-3段的实习经历，而大部分金融相关专业的申请者基本都拥有2-3段金融领域的实习经历。从我自己的申请背景来看，我的语言成绩和竞赛经历并不算突出，对口的实习经历为我的申请加分不少。其实不仅仅是对于申请，好的实习经历对于未来就业也是非常有帮助，特别是对于出国的同学来说，由于在国外找工作并没有那么容易，因此在国内本科阶段积累相关行业的实习经历尤为关键。下面，我将从实习岗位、前期准备、实习渠道三个方面分享我的一些经验。01、实习岗位一般来说，金融专业本科生的实习主要集中在银行、审计、投行、券商、研究所、私募、基金这几个领域。在实习前充分了解各个岗位的工作内容和实习环境，能够减少时间成本，防止出现已经实习了2-3个月却忽然发现这个岗位一点不适合自己的情形。（1）银行银行一般是金融实习的敲门砖，大部分走传统金融道路的本科生的第一份实习都在银行。银行的实习岗位一般可以按照下面的方式进行分类：业务岗位大堂经理（为客户介绍基本业务）个人金融部（信用卡、储蓄卡推广，个人贷款，理财产品推广等）国际业务部（处理个人汇款业务，机构汇款、信用证、保理业务）后台岗位会计部公司部（机构贷款、企业融资等）一般来说银行开放的实习岗位以业务岗位为主，后台岗位的实习机会并不多。“我当时实习的部门是国际业务部，由于大多数的业务开展都需要在专门的系统中进行，而实习生并没有权限。因此主要的工作内容是辅助国际结算专员进行往期业务的资料核查、帮助个人客户填写汇款单据等。”虽然当时工作的时候比较的水，但是后来在学习国际结算与融资的课程时我发现书中的业务原理和流程我基本都在实习中了解了，同时掌握的也更加具体。这一段实习也让我充分了解了银行的大环境。（2）投行、券商、研究所投行的一级部门（如IPO）和券商的一级部门（债券承做）在工作内容上比较类似。以债券承做为例：前期的工作主要是分析发行人公司的业务、财务，设计合适的融资计划，撰写融资建议书中期的工作主要是到发行人公司收集各类基础材料（营业执照、公司章程、借款合同等），并进行分析，撰写募集说明书，提交公司内核后期的工作主要是准备申报材料，申报交易所，并针对交易所提出问题进行反馈和债券承做相比，IPO的区别在于资料更多，分析更难，时间更长。曾经实习的时候有个老板形象地解释了IPO和债券承做的区别：债券承做的材料是6-10本（如下图），IPO的材料是债券承做的10倍。就我的实习经历来看，债券承做岗的主要实习内容就是不停地写材料，在公司写材料，出差在发行人公司写材料，下班回家写材料，出差回酒店还是写材料。一开始的时候确实会觉得写材料就是按照一个模板，然后把这个公司的情况放上去改一改就行，但后来发现并没有那么的简单。好的材料一定会是有逻辑性的材料，为了写出好的材料，需要和审计机构一起把公司的财务情况扒的干干净净，也需要和律师一起想办法使各种表述符合各种法律法规的规定。对于某一个棘手的问题，也会和项目组的老师们一起展开激烈的讨论，最后会发现你比发行人公司的领导更了解公司的业务，比发行人公司的财务专员更了解公司的财务。研究所的实习以行研为主，但会有各种不同的研究组，比如农林牧渔组、银行组、机械组等。工作内容主要是从各渠道收集数据，分析整个行业或行业中某个具体的公司。不少有过行研的实习经历的同学评价主要是：“找数据让人头大，写报告让人烦躁，但看自己写的报告总会很有成就感。”对行研感兴趣的同学可以在WIND中下载相关的研究报告了解行研的主要工作内容。（3）其他审计、私募、基金、咨询也会有很多的实习机会。审计实习主要是在客户公司整理财务底稿，为编制审计报告做准备，在年报和半年报编制的时间段，会需要经常出差。私募、基金实习对于编程的要求较高，主要工作内容是通过Python收集、分析、处理各类数据，寻找交易信号。咨询实习主要分为财务咨询和战略咨询，会通过访谈了解公司基本情况，通过横向、纵向分析公司需求，制定适合公司发展的长期战略。02、实习准备实习准备可长可短，可以只包括简历和面试，但也可以包括在投递简历前长期的知识储备。掌握基本的金融知识，同时在某些方面有比较扎实的基础，是找到优质实习的关键。（1）基本知识金融相关的基本知识涵盖了经济学、会计学、统计等方面，相对来说比较的分散。但对于金融专业的同学来说，这些内容基本在大一、大二阶段都有所涉及，因此很多实习对于本科金融、经济、会计的学生比较偏好。对于非金融类专业的同学，如果想要找金融相关实习，需要花些时间了解金融的基本知识。推荐大家可以找下CFA一级网课的资源进行学习，CFA的九门课程（除道德外）基本涵盖了经济、财报、固收、衍生品、股票等基本知识，而且深入浅出，是比较好的金融入门材料。如果想要进一步学习，可以学习“高等院校金融学专业课程教材”系列（如下图），其中，投资学、公司理财、期货期权及其他衍生品三本最为经典。（2）基本功WIND和office是投行、券商、研究所实习的基本功。记得当时我面试的时候面试官曾问我，你的office用的怎么样，当时我的想法是还会有人不会用office吗？但在实习中发现，其实我的office水平还是远远不够的。Word格式从不出错，PPT内容充实、简洁美观，Excel基本函数信手拈来才能够算作达到了上司的心理预期。WIND是国内目前内容最翔实的金融数据库，会用WIND、用好WIND，面试基本成功了一半。但目前WIND取消了学生版，如果学校或学院购买了WIND，可以在图书馆进行使用，或者在面试前在网上了解下WIND的界面和各个功能。（3）加分项扎实的会计知识、一定的法律功底是投行、券商实习的加分项。由于一级市场材料写作中有很大篇幅在于财务分析，有比较扎实的会计知识储备会对此有所帮助。同时，在材料写作中常常需要去抠相关法律、法规的细节，因此有一定的法律知识也会有所帮助。我实习的券商里很多的项目经理都曾经有过审计的经历，也有一个项目经理曾经是个律师。编程语言（特别是Python）是很多量化岗位的基本要求，很多量化岗的招聘要求也是具备编程技能的学生，对于这部分同学，金融的基本知识是一个加分项。（4）简历&面试关于“如何制作一份让人赏心悦目的简历”，网上有很多的教程，在这里就不详细展开了，主要来介绍下面试。金融相关实习，特别是投行和券商，可能由于出差较多，比较重视面试。在和我曾经实习的老板的沟通中，了解了他们面试中主要看重的点：过往的实习经历，主要的工作内容和面试者对于过往实习经历的评价，对于过往实习经历的评价往往能够体现个人的工作态度面试者的沟通能力和逻辑能力，能否在未来有条理、有逻辑地和发行人进行沟通面试者自己对于未来的规划03、实习渠道一般来说，实习渠道主要包括网申、第三方平台、各种校内/校外公众号、内推四个方式。从成功的概率上来看，内推>校内公众号>校外公众号>第三方平台、网申。（1）网申网申主要针对寒暑假实习。每年暑假前，大概在2-4月，很多big name的企业就会开放暑期实习网申通道，比如BAT、外资银行、四大等。一般来说，暑期实习时间较短，大多在2个月左右，对于学期中课程较多的同学来说是比较理想的实习机会。这类暑期实习可以进一步分成两类：一类是有留用机会的，另一类是没有留用机会的。后者是大部分有留学计划的学生的主要目标，因此竞争压力还是非常大的。同时，大部分名企的面试流程较长，通常需要经过笔试、一面、二面、甚至三面才能够最终拿到offer。（2）第三方平台、校外公众号第三方平台的优势在于可以一次性浏览较多岗位，方便快捷，在平台更新自己的简历后，每次看到满意的职位后只要点击“发送简历”就可以，可以说是一劳永逸。校外实习公众号比较多而杂，但基本会有侧重面。比如有的公众号专注于推送某一个地区的实习机会，有的公众号专注于推送某一个行业的实习机会。一般而言，更新频繁、阅读量大的公众号推送的实习机会成功率较高。（3）校内公众号、内推一般学校公众号、学校实习微信群、QQ群中推送的实习机会是“有偏的”——主要偏好本校的学生，很多情况下是已经毕业工作的学长学姐找实习生或者是还未毕业的学长学姐为自己找继任。如果在公众号或者实习群里看到了心动的岗位，那就不要犹豫，直接发送自己的简历。在自己的票圈里其实也会偶尔看到有一些学长学姐（或者同学）为自己招继任的消息，比起公众号来说，可以更清楚地问到这个岗位的具体工作内容和要求，也更有机会“被内推”。（4）信息筛选TIPS为了加大面试成功的概率，节省面试的费用（特别是对非北上广的学生），根据招聘要求来分析工作内容和要求也是不可或缺的。一般而言，投行、券商、研究所不能够远程实习，也不接受远程面试，需要至少实习3个月以上。而且，实习过程中加班会是常态：IPO或者债券一级部门（承做岗位）需要不定期出差，一般而言出差时间上IPO>债券承做，出差地点上债券承做>>IPO。研究所实习至少需要onsite3个月，在3个月之后可以提出远程实习。我从“FinancialEliteGroup”公众号中摘出了两条招聘信息。第一条是行研的要求，第二条是债券承做的要求。行研vs债券承做（信息来源：FinancialEliteGroup）在实习生学历方面，债券一级因为平时出差比较频繁，需要和甲方进行一定的沟通，因此会偏好相对来说生活能力更强的硕士生，但也会招各方面突出的本科生。“能接受一定程度的加班，能承受较大工作压力”一般等于要做好随时加班的准备，同时周末也会有加班情况出现。“长期出差”一般等于基本每周出差，出差的时间不太容易协调，无法根据实习生情况来安排出差，有时候一周不止出差一次。一般来说，券商、研究所招聘倾向于尽快到岗（ASAP），特别是在微信公众号和各种实习群中推送的实习信息，尽快发送自己的简历会有先发优势。135编辑器了解实习岗位、做好前期准备、找对实习渠道这三点是我自己对一年多本科实习的经验总结。找到实习、找对实习的意义不仅仅是美化简历、帮助申请，也有助于未来的人生规划和职业规划。认真对待实习，会有很多意外的收获。希望学弟学妹们都能够找到合适的实习，有一个值得期待的未来！

转眼间已经到了毕业季，大四的学生已经离开了自己的院校，有一部分已经去社会上工作了，另外一部分，继续读研究生，读研究生的学生，不置可否的就是为了以后，将来找找工作的时候，在待遇上能够提高。张峰，今年正好硕士毕业，学的是金融专业，自己一路上学下来，到现在已经26岁了，他的初中高中同学，还有本科毕业的同学，早就已经参加工作挣钱了，心急一点的孩子都已经两个了，他到现在还没有结婚，打算今年硕士毕业之后，跟他的媳妇结婚，两个人到现在才开始计划买房子，前人走过的路，他们俩又重新开始走一遍了。当然这其中也包含了找工作，张峰其实不是很想工作，因为大学的生活无忧无虑，读读书就可以了，张峰学习成绩一直都非常的出色，大学里都是全额奖学金，一路拿下来，在网上投了一些简历，还去人才市场转悠了一圈，投了几份简历以后就等着别人打电话了，因为自己的硕士研究生身份，给自己加了很多分，所以每次投出去的简历，都会有人打电话通知她去面试，张峰都挨个去面试了，有的公司条件都非常的不错，但是最后定工资的时候，最高的一家只订到了2500块钱，所有人的口径都是一致的，因为张峰没有工作经验，所以用人单位，并不是很放心，张锋的专业技能水平，好一点的公司都会要求，有工作经验，但是因为张峰的硕士文凭，给他加了分，所以公司破格试用一下，并通知张峰，实习期间工资只有2500，转正之后再说，凭自己职业能力，张峰刚开始当然是不愿意的，但是也没有什么办法，回去跟女朋友商量了一下，打算干上两个月试试。张峰凭借良好的为人，还有出色的专业技能水平，马上就征服了公司很多同事，张峰半个月的时间已经适应了公司的节奏，完全可以独当一面，公司现在的业务，凭他的能力完全是没有问题的，突然有一天，公司的人力资源总监，把他叫到了办公室，告诉他说你的专业技能水平已经达到了公司要求现在提前转正，之前的工资2500块钱照发，转正以后每个月的工资，是15000块钱再加上公司的业绩提成，整体算下来，根据公司今年的业绩来看，你应该一年能拿到30万，张峰一听，非常的激动，看来当初考研的决定是没有错的，在研究生期间所学的没有白学。现在好多学生考研并不是为了就业，而是为了逃避工作，更多人向往大学的生活，但是早晚有一天得就业，所以不论本科毕业还是研究生毕业，刚开始的实习，是对自己能力的证明，还有工作经验的积累，试用期得分两个角度来看。

对于大学生来说，能去知名金融机构实习，求之不得。但是，这些知名金融机构门槛高、竞争激烈，特别是在暑假，实习岗位更是一席难求。面对这样的“稀缺资源”，一些中介机构动起了歪脑筋，他们声称，收取上万元的中介费用，就能给大学生提供优质实习机会。“付费内推实习”为什么会成为不少人眼中的“捷径”？花费高昂背后到底隐藏了什么？对于普通大学生来说，它究竟是馅饼，还是陷阱？花钱买实习，增加简历“含金量”过了这个暑假，北京某大学学生贺鸣就大三了，他刚参加了一个短期的赴港实习活动。金融类专业的贺鸣，在向一家求职中介机构交纳1万元后，如愿进入了香港某知名银行实习。贺鸣告诉记者，他所参加的项目分为金融和保险两类，每个项目20人左右，参与者来自全国各地高校。在为期一周的实习中，贺鸣实地了解了香港的金融保险政策，也接触到了比较前沿的理论。但是，让贺鸣不满意的是，“这次短期实习与其说是实习，倒不如说更像是在参观”。近几年，大学毕业生人数屡创新高，优质的实习岗位变得供不应求，特别是一些大型知名企业的实习岗位，更是“僧多粥少”。趋之若鹜的“付费内推实习”参与者往往希望以此增加个人简历的“含金量”。某家大型国有企业资深人力资源人士谢姿（化名）告诉记者，知名金融企业往往是市场上比较领先的公司，它们会给大学生提供很多实践锻炼的机会，并且有相对完善的实习方案。有些公司在校招时还会给暑期实习表现优异的同学，提供免笔试的机会，“这些对于大学生来说非常难得”。早在放暑假前，一些中介机构就会进入大学进行宣讲，仅在贺鸣身边就有十几个同学参加过不同形式的“付费内推实习”，时间长短不一，少则一周，多则一个月，“大家主要抱着体验尝试、丰富简历的心态去大公司实习”。在贺鸣看来，“付费内推实习”就是花钱买实习，学不到本质的东西，对个人能力提升没有太大帮助。3万元能买个未来求职的“关键”竞争力？记者在网络上搜索“付费内推实习”发现，从事类似内推实习收费业务的中介机构，成规模的至少有10多家。记者随机进入一家中介机构的网站，“名企实习机会抢先获取”字样被置于网页最显著的位置。在“名企实习内推”页面里，该机构将实习单位进行了细致分类：投行证券行业、咨询行业、快销行业等，德勤、宝洁、联合利华公司实习字样被突出处理。于是，记者以大学生的身份，向该机构客服咨询能否推荐实习，客服随即推荐了一位李姓“求职规划导师”。在简单询问个人就读院校、专业信息，并未查看个人简历的情况下，李老师就迅速发来了4个实习单位短期实习的岗位及价格信息。记者发现，这4家实习单位都是知名金融公司，实习地点为北京或上海，且收费均为3万元。前两个券商实习岗位分别在投资银行部、行业研究部门，而后两家投资公司均为投资助理岗位，“由于实习时间短，如果需要实习证明还需额外缴纳5000元”。正在记者犹豫不决时，李老师告诉记者，刚刚已经有一位同学签约了，虽然价格确实不便宜，但这是对自己的关键投资，有这样的经历背景，在未来求职竞争过程中，就能甩开很多同学，很值。随后，李老师给记者发来《实习内推服务协议》。《协议》显示，签署该《协议》后，客户必须在两个工作日之内，向该中介机构交纳实习内推费用3万元，交费成功后开始计时内推服务。实习开始后，如由于中介或用人方因素导致实习项目中止，如无法解决，中介须退回相应款项。李老师肯定地表示，能够100%保证10天内安排入职，如果不能入职，可以退款。记者注意到，《协议》第七部分是“实习内推保密规定”，客户不得在实习时“书面或口头提及任何有关本次实习的内容”，不得在未经准许的情况下，将实习公司当事人的个人信息泄露给任何人。当记者以“价格过高”为由，询问李老师价格能否降到1万元，他表示拒绝并称：“1万元的实地实习机会，不符合市场行情。”“双重受损”，从受聘到受骗这个暑假，谢姿就阻止了两个朋友通过“内推付费”的方式，为小孩寻找实习机会的打算。“这纯粹是蒙人的把戏。”谢姿说。暑期实习信息会通过各大公司的官网或者专业的网络招聘平台公开发布。拥有成熟招聘体系的大公司是绝不可能通过求职中介发布招聘信息的。但是，谢姿也坦言，“非常临时性的短期实习”可能通过公司员工或者熟人内推的形式，但是绝对不会收取任何费用。“付费内推实习”很可能是金融机构内部员工与外部第三方机构私下达成的某种交易。事实上，面对逐渐曝光的“付费内推实习”的内幕，瑞银集团、华泰证券、天弘基金、兴业证券、中信建投证券等机构先后发表声明，表示与第三方机构并无简历推荐的合作。记者调查发现，求职中介机构通常会搜集一些内推信息，并递交简历给公司的相关部门。谢姿表示，如果应聘者本身实力过硬，中介可以轻松赚取一笔中介费。如果应聘者水平一般，没能顺利通过，中介一般会借“简历没写好”“面试表现差”等理由只退“部分费用”，或者根据合同条文的细节“耍花招”拒绝退款。东北师范大学社会科学处处长、就业创业教育研究院执行院长王占仁表示，大学生花钱购买实习机会，试图弄虚作假走捷径，非但不会实现学生素质提高、在实习单位充实力量的“双向受益”，从长久来看，将会造成两方利益的“双重受损”。而“付费内推实习”难辨真伪，大学生很容易从受聘转为受骗。保障学生权益，避免将学生实习直接推向社会现实中，社会实习几乎与每一个大学生息息相关，但是在这个环节上，他们的权益却得不到相应保障。采用“付费内推实习”，存在上当受骗隐患；有些实习生干活没报酬……在今年全国两会期间，就有人大代表建议，建立国家大学生实习制度，激励企事业单位接收实习大学生和保障学生实习实训期间的权益，填补相关方面的法律空白。“有偿求职咨询机构的出现，事实上暴露出高校就业咨询指导体系还不完善的问题。”王占仁表示，对大学生进行就业指导、职业生涯规划是高校的责任所在。社会上出现的求职咨询中介，从合法性、专业性、规范性上都值得商榷，对那种以营利为目的的中介机构更要提高警惕。记者调查发现，国内大学生参与实习，主要通过学校提供实习岗位或学生自己和心仪企业单位直接对接完成。王占仁建议，要进一步明确高校对大学生职业发展、求职择业的指导功能，高校要为学生提供更多实习的机会、搭建更多的实习平台，避免将学生实习直接推向社会，建立“社会—学校—学生”的互动体系。来源：《光明日报》（ 2018年08月07日 03版） 记者 陈鹏

我，一个非985高校的国际经济与贸易系研究生，在经历了长达90天找找找找实习的煎熬后，昨天，终于收到了人生中第一份金融实习offer。关于实习这件事，我曾经有过无数种想象。但从来没想过，有一天，我能在闲鱼上找到实习岗位。找实习难，找金融实习难，今年更是难上加难。受疫情影响，今年各大券商银行都缩招了，别说毕业即失业了，像我这种准毕业生，连实习都找不到地方。去网上海投，投到绝望，也没有回音；找师兄师姐引荐，他们都说自己不被裁已经是万幸。往年还能指望老师推荐推荐，今年他们手里也没什么资源，仅有的几个岗位早就被最优秀的同学抢走了。哎，有实习的同学总有办法找到实习，没实习的我却连怎么开始都没有方向。看到大家朋友圈晒的实习照，我更加焦虑了，整天拿着手机刷着不同的求职平台，不放过一丝机会。不记得是哪一天了，我在闲鱼上闲逛，突然看到一个“券商 实习”的消息。我打开一看，从此发现了一个全新世界。不只这一个，下面的关联商品中，有一堆类似的帖子。这些商品基本都以介绍“实习 内推”为主，有些提供实习面试指导，有的甚至还卖正式的工作offer。正在为实习焦虑的我，赶紧打开其中一个头像，迫不及待地问到：“你这有哪些券商实习机会？”对方很快回复了一张图片。我打开一看，上面明码标价标满了满满的实习岗位和细节。之前其实我早就听学长学姐们提到过付费实习的事儿，只是从来没想过自己有一天也会接触到。在闲鱼上还没说两句，对方就让我加他微信。不管咋样，死马当活马医吧，也当为大家探探路了，我加上了他的微信。添加微信之后，对方先要了我的一份简历，然后问了问我对实习的要求。啊？我还可以自己提要求？他这么一问我还有点懵了。想了想，我说，我想找一份券商的实习，最好是知名券商，能在北京实地。对方马上给我罗列了几个实习岗位，并提醒说实地比较难安排，远程的实习则相对容易。但他又说，远程实习。不走人事？那还正规吗？对方见我担心，一再表示他那都是正规渠道获得的岗位，支持背调和提供推荐信。我将信将疑，问他，能不能用官方邮箱发个邮件给我，或者确认一下导师的在职信息，拍个工位什么的。对方收到信息后，再也没有回复我。……无奈，我只好回到闲鱼，打开那一堆的帖子，添加了另一个人。对方还是秒回，让我添加他的微信，先发一下简历。简历发过去后，他马上发给了我一些选择。我选定了某商证券的实地岗位，3个月费用2W以上，额……见我有点犹豫，他又开始推荐远程实习，还说这个价格已经是市面上比较低的了。有留用机会吗？我忍不住问了一句，他下面说的一番话扎心了。嗯，看开一点……对方说的很实在。其实我也知道，我这份非985非金融科班的简历在遍地高材生的金融圈并不吃香。他似乎也察觉到了这一点，又主动给我推荐了一个“性价比”高的。好吧，不管那么多了，至少先找到实习再说。我又问他，如果我确定岗位，怎么付费？也就是说，先定岗位，再交30%定金，然后签合同，确认岗位入职后付尾款。我提出另一个担心。说实话，整个过程中，他都挺热情，也让我慢慢产生了信任。好，就这个吧。最终我选择了某风证券的实习岗位，总价1.5w，先交了定金5000。本以为我的第一份实习马上就要到手了，可事情远没有那么简单。按照他之前的说法，定金交过去之后，会拉我和导师进行面试。可几天后，他却告诉我，现在因为疫情期间，实地实习暂停了，必须先远程实习两个月。那我肯定不干啊，退钱！3个月？5000的定金可以先搁置，但我的实习等不了3个月啊。我又回到闲鱼，添加了第三个，第四个……聊的人越多，我知道的内幕就越多。我发现，这些发布帖子的人鱼龙混杂，有些是中介机构，有些是个人猎头兼职，还有一些根本就是骗子，把官网或者微博获知的信息拿来贩卖。……对于我来说，如何找到靠谱的人，变得至关重要。断断续续聊了半个月之后，我终于找到了。前面都没什么大差别，发简历，定岗位，聊定金，这次我选了一个某通证券的行研岗位。聊到最后一步付费和面试，我多了个心眼。我问他，交钱后怎么面试？当然，我也比较担心自己的能力，万一面试没过怎么办？对方告诉我，一般来说不会出现问题，只要他推荐的基本都能过。他还说自己在金融行业很多年，是圈内人，有很多一手资源，后来才出来做了猎头。整体下来，和对方聊得还算投缘，并且能看出来他在这一块的经验比较丰富。不等了，就他了，交钱吧。付了定金后，不出几天，对方拉我和某通证券的负责同事进行了面试。我有点紧张，面试老师却只是简单问了问我的基本情况。面试不到半个小时就结束了。他们让我等几天给消息。哎，其实在闲鱼找实习，真不是个容易的事情，需要反复筛选、沟通、确认，更需要做好心理准备，承担人财两失的风险。那为什么，我还要在闲鱼找呢？答案很简单也很扎心：因为别的地方根本找不到。众所周知，在金融圈找工作，最看重的就是光鲜的实习经历。简历上没个叫得出名的实习工作，在求职时连筛简历这一关都过不了。可叫得上名字的实习岗位就那么几个，僧多肉少，不是清北复交的优等生，连投简历你都没底气。更何况，在金融圈，不是所有人都是凭能力找到实习的。你不走捷径，可别人都在走捷径。这样的现实下，你的机会被挤压地越来越少，你也只能向现实低头。所以，我和我的很多同学，现在对付费实习的态度都变了：如果真能让我找到一个靠谱的实习岗位，花点钱我也认了。毕竟，能用钱解决的事，那就不叫事。也正因为大家这种需求和态度，供求市场里永远有人愿打有人愿挨，付费实习这条产业链算是被炒起来了。虽然券商等招人机构一再否认，但中介机构、辅导机构还是能和众多内部人士达成一致，直接获取一线职位到市面上售卖。反正最终的实习录用权还是在业务部门，只是一句话的事儿。所以这一条产业链就这样形成了，而且足够强大，强大到终于发展到了闲鱼。闲鱼有错么？当然没有，我上微博、豆瓣一搜，发现只要用心找，到处都能看见实习内推的帖子堂而皇之地发布。你问一句在吗，对方就能马上把你拉进付费实习的一系列流程里。而接下来，就是你需要权衡考虑的了。作为一个在闲鱼上找了一个多月金融实习的实践者，我不知道自己的经历是否有所借鉴，不过如果你正在找实习，或者你也真的想在闲鱼上找实习，我还是想以我的亲身经历给你点建议：01先考虑清楚自己是否真的必须要走这个渠道实习02多比较下各家的价格高低，有没有诈骗03如果通过这些不正规渠道找实习，一定要和卖家签署具有法律效应的合同04尽量寻找相对值得信赖的公司怎么说呢，我们都是在鱼塘里的鱼，没法决定自己能不能在鱼塘生存下去，但总可以决定自己要不要上钩，以及要以什么样的姿态上钩。昨天，我，一个非985高校的国际经济与贸易系研究生，在面试过后的一周，终于收到了人生中第一份金融实习offer。我发现，真正收到这份offer的时候，我并没有自己想象的那么开心，而是卸下重负的一种解脱。说实话，我不知道通过这种途径进去的实习能带给自己多大收获。我也不知道自己这笔钱花的值不值。我甚至不知道，去实习后，我是否能够获得同事们公平的对待和尊重。但是我知道，在当时当下，我不能没有这份实习。很多事就是如此，虽然明知道自己和许许多多的同龄人一样，正在被这个社会的规则裹挟着前进，但谁都不想被落下，更没有谁想在还没起飞时就被狠狠拍死。很多人都说2020是最难的一年，毕业季已经来临，我不知道有多少人和我一样，正在为实习为毕业迷茫焦虑。我只知道，我们奋力拼搏，我们找寻捷径，我们抱怨呐喊，我们惆怅不安，说到底，最终的目的只有一个。就是在这个光鲜夺目却又竞争残酷的金融圈，找到属于自己的小小一隅，然后慢慢站起来。祝大家都能好运吧。全文完，感谢你的耐心阅读。

“付费内推”让暑假实习变了味【诚信建设万里行】对于大学生来说，能去知名金融机构实习，求之不得。但是，这些知名金融机构门槛高、竞争激烈，特别是在暑假，实习岗位更是一席难求。面对这样的“稀缺资源”，一些中介机构动起了歪脑筋，他们声称，收取上万元的中介费用，就能给大学生提供优质实习机会。“付费内推实习”为什么会成为不少人眼中的“捷径”？花费高昂背后到底隐藏了什么？对于普通大学生来说，它究竟是馅饼，还是陷阱？花钱买实习，增加简历“含金量”过了这个暑假，北京某大学学生贺鸣就大三了，他刚参加了一个短期的赴港实习活动。金融类专业的贺鸣，在向一家求职中介机构交纳1万元后，如愿进入了香港某知名银行实习。贺鸣告诉记者，他所参加的项目分为金融和保险两类，每个项目20人左右，参与者来自全国各地高校。在为期一周的实习中，贺鸣实地了解了香港的金融保险政策，也接触到了比较前沿的理论。但是，让贺鸣不满意的是，“这次短期实习与其说是实习，倒不如说更像是在参观”。近几年，大学毕业生人数屡创新高，优质的实习岗位变得供不应求，特别是一些大型知名企业的实习岗位，更是“僧多粥少”。趋之若鹜的“付费内推实习”参与者往往希望以此增加个人简历的“含金量”。某家大型国有企业资深人力资源人士谢姿(化名)告诉记者，知名金融企业往往是市场上比较领先的公司，它们会给大学生提供很多实践锻炼的机会，并且有相对完善的实习方案。有些公司在校招时还会给暑期实习表现优异的同学，提供免笔试的机会，“这些对于大学生来说非常难得”。早在放暑假前，一些中介机构就会进入大学进行宣讲，仅在贺鸣身边就有十几个同学参加过不同形式的“付费内推实习”，时间长短不一，少则一周，多则一个月，“大家主要抱着体验尝试、丰富简历的心态去大公司实习”。在贺鸣看来，“付费内推实习”就是花钱买实习，学不到本质的东西，对个人能力提升没有太大帮助。3万元能买个未来求职的“关键”竞争力？记者在网络上搜索“付费内推实习”发现，从事类似内推实习收费业务的中介机构，成规模的至少有10多家。记者随机进入一家中介机构的网站，“名企实习机会抢先获取”字样被置于网页最显著的位置。在“名企实习内推”页面里，该机构将实习单位进行了细致分类：投行证券行业、咨询行业、快销行业等，德勤、宝洁、联合利华公司实习字样被突出处理。于是，记者以大学生的身份，向该机构客服咨询能否推荐实习，客服随即推荐了一位李姓“求职规划导师”。在简单询问个人就读院校、专业信息，并未查看个人简历的情况下，李老师就迅速发来了4个实习单位短期实习的岗位及价格信息。记者发现，这4家实习单位都是知名金融公司，实习地点为北京或上海，且收费均为3万元。前两个券商实习岗位分别在投资银行部、行业研究部门，而后两家投资公司均为投资助理岗位，“由于实习时间短，如果需要实习证明还需额外交纳5000元”。正在记者犹豫不决时，李老师告诉记者，刚刚已经有一位同学签约了，虽然价格确实不便宜，但这是对自己的关键投资，有这样的经历背景，在未来求职竞争过程中，就能甩开很多同学，很值。随后，李老师给记者发来《实习内推服务协议》。《协议》显示，签署该《协议》后，客户必须在两个工作日之内，向该中介机构交纳实习内推费用3万元，交费成功后开始计时内推服务。实习开始后，如由于中介或用人方因素导致实习项目中止，如无法解决，中介须退回相应款项。李老师肯定地表示，能够100%保证10天内安排入职，如果不能入职，可以退款。记者注意到，《协议》第七部分是“实习内推保密规定”，客户不得在实习时“书面或口头提及任何有关本次实习的内容”，不得在未经准许的情况下，将实习公司当事人的个人信息泄露给任何人。当记者以“价格过高”为由，询问李老师价格能否降到1万元，他表示拒绝并称：“1万元的实地实习机会，不符合市场行情。”“双重受损”，从受聘到受骗这个暑假，谢姿就阻止了两个朋友通过“内推付费”的方式，为小孩寻找实习机会的打算。“这纯粹是蒙人的把戏。”谢姿说。暑期实习信息会通过各大公司的官网或者专业的网络招聘平台公开发布。拥有成熟招聘体系的大公司是绝不可能通过求职中介发布招聘信息的。但是，谢姿也坦言，“非常临时性的短期实习”可能通过公司员工或者熟人内推的形式，但是绝对不会收取任何费用。“付费内推实习”很可能是金融机构内部员工与外部第三方机构私下达成的某种交易。事实上，面对逐渐曝光的“付费内推实习”的内幕，瑞银集团、华泰证券、天弘基金、兴业证券、中信建投证券等机构先后发表声明，表示与第三方机构并无简历推荐的合作。记者调查发现，求职中介机构通常会搜集一些内推信息，并递交简历给公司的相关部门。谢姿表示，如果应聘者本身实力过硬，中介可以轻松赚取一笔中介费。如果应聘者水平一般，没能顺利通过，中介一般会借“简历没写好”“面试表现差”等理由只退“部分费用”，或者根据合同条文的细节“耍花招”拒绝退款。东北师范大学社会科学处处长、就业创业教育研究院执行院长王占仁表示，大学生花钱购买实习机会，试图弄虚作假走捷径，非但不会实现学生素质提高、在实习单位充实力量的“双向受益”，从长久来看，将会造成两方利益的“双重受损”。而“付费内推实习”难辨真伪，大学生很容易从受聘转为受骗。保障学生权益，避免将学生实习直接推向社会现实中，社会实习几乎与每一个大学生息息相关，但是在这个环节上，他们的权益却得不到相应保障。采用“付费内推实习”，存在上当受骗隐患；有些实习生干活没报酬……在今年全国两会期间，就有人大代表建议，建立国家大学生实习制度，激励企事业单位接收实习大学生和保障学生实习实训期间的权益，填补相关方面的法律空白。“有偿求职咨询机构的出现，事实上暴露出高校就业咨询指导体系还不完善的问题。”王占仁表示，对大学生进行就业指导、职业生涯规划是高校的责任所在。社会上出现的求职咨询中介，从合法性、专业性、规范性上都值得商榷，对那种以营利为目的的中介机构更要提高警惕。记者调查发现，国内大学生参与实习，主要通过学校提供实习岗位或学生自己和心仪企业单位直接对接完成。王占仁建议，要进一步明确高校对大学生职业发展、求职择业的指导功能，高校要为学生提供更多实习的机会、搭建更多的实习平台，避免将学生实习直接推向社会，建立“社会—学校—学生”的互动体系。

暑假想去顶尖金融机构实习吗？很简单，花2.5万元就能得到“内推资格”，跳过简历筛选轻松晋级，3天到5天即可入职，签协议担保，一旦失败还可全额退款。日前，财经博主“@王大力如山”发微博爆料称：多家知名金融机构涉嫌存在收费内推，通过中介机构高价贩卖实习名额。国泰君安、中信证券、国信证券、广发证券、普华永道等皆“中枪”，中介公司明码标出“内推”价格，费用在几千至几万元不等。中国青年报中青在线记者调查发现，在曝光后，不少以前活跃的中介微信公众号都删除了有关付费内推实习的推送，但仍有中介承诺，只要满足基本条件，付费即可得到国内领先的金融机构的实习岗位。然而这种看似“天上掉馅儿饼”的实习捷径，背后却疑点重重。北京市京师律师事务所张新年律师提醒：中介担保协议存漏洞，付费的内推机制涉嫌虚假宣传和交易欺诈。实习费用明码标价，少则几千多则几万7月31日，中国青年报中青在线记者通过“门徒求职”公众号，扫码加入了一个实习微信群。随后不断有新人加入，目前该群的人数已经超过200人，由1名求职顾问负责发布实习信息，每天不定时更新。入群7天以来，该群共发布了44条金融类实习信息，其中最多的一天达到了11条，实习单位涉及国金证券、国信证券、国泰君安、中信证券、广发证券、普华永道、波士顿咨询等多家大型金融机构，实习地点多在北京、上海、深圳等一线城市。与一般招聘不同的是，这些实习信息中并未包含简历投递方式或实习单位联系电话。信息群中除了管理员发布实习岗位，群内其他成员没有任何讨论沟通。如有疑问，需和求职顾问私聊。8月1日，中国青年报中青在线记者以一名大三金融专业在读学生的身份添加了该群的求职顾问李某。据李某介绍，“门徒求职”发布的职位属于内推实习岗位，不是普通的提供邮箱不保证offer（被公司录用）的岗位，想要参加需要通过他来报名。“内推”即员工利用个人信用背书，推荐合适人选进入自己所在的公司。李某表示，只要参与者交纳一定费用（一般在4000元～1.8万元），不仅可以确保获得心仪的实习offer，更有业内导师帮助修改简历，并赠送价值3000元的华尔街学堂金融课程。具体的参与流程为：学员选择心仪职位或“门徒求职”推荐合适职位，学员确认报名参与后，发简历给导师审核，导师确认可以接收，签合同，预付款30%，建立学员专属群并安排老师根据学员时间进行一系列培训、面试，最后拿到offer。李某承诺，如最后拿不到offer，将全额退款。在得知记者希望找“券商”“投行”“资管”类实习后，李某要求记者发送一份包含教育背景、实习经历、获奖情况的个人简历，表示将根据个人情况匹配相应岗位。次日一早，李某回复，可以去东北证券研究所，工作内容为：协助研究员完成相关行业研究，搜集信息、整理数据、撰写行业报告等。同时明码标价该职位的收费标准：现场走人事1.7万元； 现场不走人事1.5万元；远程走人事1.3万元；远程不走人事1.1万元。所谓“现场走人事”，即到公司实习并签订实习协议；“现场不走人事”，即到公司实习但不签订实习协议；“远程走人事”，即不到公司现场的远程实习但签订实习协议；而价格最便宜的“远程实习不走人事”，即不签订任何实习协议、不发放任何实习薪酬，以远程实习为主，这种实习模式被金融类学生们戏称为“小黑工”。当记者再次表示想进入排名更靠前的券商实习后，李某在第三天，推荐国信证券研究所和国金证券投行部。其中，国信证券研究所远程实习费用为1.3万元、现场实习费用为1.7万元；国金证券的现场正式实习费用为2.5万元，不仅可以有实习证明，还能在未来求职时提供推荐信并帮助完成背景调查。7月27日，证监会公布2018年关于证券公司合规管理和风险控制整体状况的分类结果，上述两家公司都位列“A级”。记者提出“目前各大券商的实习生招聘多以大四保研或研究生在读为基本条件，而自己刚刚大三”的疑虑，李某回应，该简历已通过国金证券HR的确认，确保可以得到实习机会，并承诺交纳30%（7500元）的押金后，3天到5天就可拿到实习offer。“每一家企业的价格都不一样，价格贵是因为我们也要向渠道商付费。”李某说。但渠道商究竟是谁？李某避而不答。疑点众多，律师提醒警惕交易诈骗在咨询过程中，为消除记者对于押金无法退回的顾虑，李某向记者提供了一份合同模版。李某称，这份《某某同学与北京中子咨询有限公司之高端实习职位推荐协议》是两天前刚刚签署的普华永道内推实习合同。《协议》约定，乙方（北京中子咨询有限公司旗下门徒求职）介绍并协助甲方（某某同学）获得普华永道远程实习，实习期为两个月。该同学需向“门徒求职”支付11000元整（全款），当开始推荐简历前，支付3300元整（预付款，全款的30%）；获得目标职位的实习offer5日内，再需支付尾款7700元整（全款的70%）。支付方式是收款人为孙某的兴业银行账户，也可直接转账给孙某的支付宝或微信。此外，协议还对退款事宜进行了约定。其中一条规定，若该同学在“门徒求职”的推荐下获得实习offer后，如因为自身原因放弃实习机会，或实习一段时间后离开，则“门徒求职”将拒付任何费用。“这一条中有明显的法律漏洞。”张新年表示，因为在校生利用业余时间借助实习来勤工助学或积累职场经验，不视为就业，未建立劳动关系，不受《劳动合同法》的保护，所以容易出现中介公司联手实习单位或实习单位有关人员骗取实习生中介费的可能性。张新年举例：实习单位很容易以实习生各种“个人原因”的事由和主观评价标准来辞退实习生，而此时依据中介合同约定可以不退还中介费。“3~5天即可拿offer的承诺太夸张了。”正在国信证券实习的刘新（化名）告诉记者，当初自己申请实习的时候经历了简历投递、电话面试、提交书面研究报告等多个环节，前后差不多半个月的时间，正式开始实习之后，还经历了1个月的考核期。值得注意的是，“门徒求职”微信公众号的认证主体也并非协议中的北京中子咨询有限公司，而是北京另外一家科技公司。记者通过“天眼查”网站查询到该科技公司的经营范围为技术开发、转让、培训、咨询、服务；网络技术开发等，并未包括人力资源服务。收款人孙某是科技公司的自然人股东之一。“该协议的内容只能约束中介公司，对实习单位没有任何约束力。对于实习生来说，具体实习内容和薪酬才是最关键的，但在这份中介合同中没有任何体现。”张新年指出，实习生与中介公司签订协议，费用应打入公司账户，而非工作人员个人账户，除非有公司书面授权。他再次提醒：“实习生应当保持警惕，不要轻信一些所谓的付费的内推机制，谨防虚假宣传和交易欺诈。”业内回应：正规实习绝无收费针对上述情况，中国青年报中青在线记者致电国金证券人力资源部核实。“这条实习信息并不是我们发布的。”国金证券人力资源部相关负责人表示，国金证券及子公司招聘工作统一由国金证券股份有限公司人力资源部门负责组织实施，并进行相应的面试甄选，在招聘过程中不收取报名费、中介费、手续费等任何费用。正式入职实习后，不仅不会收取任何费用，还会给学生相应的实习报酬。8月6日晚，“国金证券招聘”微信公众号也回应称：实习及校园招聘项目，与第三方的合作仅限于招聘宣传，我公司不接受任何第三方机构的简历推荐。“公司的实习生招聘信息发布的官方渠道目前只有官方招聘网站和官方招聘微信号两种。”国金证券人力资源部相关负责人提醒大学生们要提高警惕，避免上当。“同时，我们也将加强内控，严抓实习生准入的流程和门槛，并通过法律进行维权”。同样是8月6日晚，“门徒求职”微信公众号再次发布各大金融机构的100个实习岗位，表示上述岗位为免费投递，但需通过“门徒求职”的官方网站投递简历，并由“门徒求职”筛选后再转交给公司HR。记者核对该推送中一条关于广发证券下广发融资租赁子公司的实习生招聘信息发现，广发租赁官方微信公众号曾于8月3日发布过相关实习信息，并明确指出公司唯一对外招聘邮箱为简历投递渠道，而非第三方网站。“正规企业的招聘、内部推荐均会有公平公正的甄选流程，相信优秀的同学们定能脱颖而出。”国金证券人力资源部建议，大学生找实习机会或找工作时，要保持良好的心态，做好充分的求职准备工作，可通过辅导员、学校就业指导中心、毕业的师兄师姐、企业官方咨询电话等多重可信渠道了解企业招聘信息和招聘流程，切勿因心急轻信不明渠道的信息。（见习记者 张夺）

台湾实习生了解大陆金融市场发展情况　通讯员　摄中新网上海7月13日电(记者 姜煜)30位台湾学子今夏来沪参加富邦华一银行的“2018暑期实习生计划”，银行方面13日透露，这些实习生是从近500名台湾知名学府的大学生和研究生中脱颖而出的，录取率仅为6%。富邦华一是唯一一家在大陆全牌照经营的台资银行，目前拥有25个营业点，覆盖大陆主要城市。此次台生来沪实习计划，吸引了包括台湾大学、台湾政治大学、台湾清华大学、台湾中央大学等知名学府的近500位大学生及研究生投交履历，最后有30位学生入选，可谓竞争激烈。据介绍，富邦华一此次为了培养有志到大陆工作的台湾优秀学子推出了“暑期实习生计划”，实习期长至六周，银行方面希望学员们对大陆银行经营以及在当地生活有更加深入的体验。“暑期实习生计划”主要包含四大部分：大陆金融初体验、专题研修、在当地生活，以及最后的成果发表。在“大陆金融初体验”部分，实习生将系统学习大陆银行及台资银行发展现况、大陆理财及保险商品销售流程、电子金融平台实务等。在“专题研修”部分，除了零售业务、风险管控、客户服务等内容，还特别增加台商业务与电子金融在线产品，学员可根据学习情况和自身的兴趣，选择一个专题进行深入研究，并于最后与大家分享学习成果。除了学习大陆金融业务现况，富邦华一还为实习生申请开通银行账号，以便在上海实际体验大陆互联网、移动支付等金融生活。富邦华一派出各业务单位重要骨干担任学习导师，协助实习生课程学习、部门实习与专题研修，实习成绩优异的学员在毕业后将有优先机会进入富邦华一银行就业。(完)