基础理论研究

主要有:①漳州作者对刊物的反应，说名家文章发得太多了;②我的厦门植物园特写《艺园流连》，想请贾老审阅;③《科学与文化》第二期的编辑情况。告贾老对《科学与文化》的内容，提了一些意见:①是否可以考虑闽西革命根据地的内容，这也是一个特色。2“地县科普作品选”栏目也是一个特色，要坚持，但缺一个接语《首次要有按语》，目的在于鼓励地县作者，在全国也显出其特点。①对科学与文化》上刊登的我采写的《在天空电影院里》《现习作2》,他笑着说:“那篇还写得查好但题目不甚好应是‘天空电影’更确切，但问题也不大。”我说本刊发表的篇纪念达尔文的文章，却用了方宗黑先生的头像，文不对题，感谢您为我们指出这个错误。他笑了笑说:“不过，那张照片还照得不错。”《1982年3月8日记》《3》“给你们看稿是应该的”贾老是我们刊物的总顾问。《科学与文化》创刊两年多来，贾老不仅给我们撰写了许多有价值、高水平的文章，而且每期给我们审稿、看清样。他看清样是那样认真，那样快，往往一个晚上七八万字的稿子他都可以看完，这对一位80多岁的老人来讲多么不容易啊!他经常发现稿件中的问题，连一个标点都不放过，不少错误都是贾老看出来的。《科学与文化》能少出差错，在读者中留下好印象，跟贾老的严格把关分不开。为此，春节之际，我们想给他老人家送点东西，表表心意。因为他从来不要审稿费，有一次开给他100元，他坚决不要，退了回来。所以我们只好买点东西给他。我跟尤廉一道上街，在八一七路南街食杂店给他买了4瓶酒《两瓶竹叶青，两瓶厦门丹凤高梁》，老人家很客气，说:“给你们看稿是应该的。”于是反而送我们两袋红枣，要我们非拿不可。《1983年2月10日记》《4》“这篇写得蛮好!我去福建日今天上午天气非常炎热，室内温度高达32C。路过贾老家，报社处理《科学与文化》1983年第4期广告事宜，就去找他并还他几本书。我每回借书时都主动留有借阅登记，我帮他找到登记本后，他就划掉了这几本书的书名。前两天《科学与文化》1983年第4期清样已送贾老审阅，我问及他对本期的意见。他问:“银耳篇[指《徐碧如和银耳》，见习作《3》》是你写的?”“是的。”他高兴地说:“这篇写得蛮好唉，但如果把徐碧如研究白木耳的事与古田县推广发展白木耳联系起来讲，就更好些。这说明基础理论研究的重要性。以后还可以再写一篇古田的专访。”这篇文章受到好评我很高兴，因为贾老从不轻易夸奖人，我的文章给他看过的有好多篇，得到好评的一篇是，1979年8月12日发表在《福建日报》副刊上的《动物世界之囱》《见习作《》》,后来这篇文章被《新华月报》《文摘版全文转载。现在这篇名为《徐碧如与银耳的文章，是我去三变争和香慈新品种塞定会时写的。再长植同志陪间来访，并做些文字修正工作。接着，贾老对清样中《仿生经经济学趣谈》一文提出批评，认为就文章观点有销把生物间的竞争套到人人类社会中，这是牵他提议册联制会的，是机械唯物主义，是早裁删掉这篇文章。有大马列主义批判过的东西。但格他老人家还问及作者其人，我日记》自精神很好，身体仍很健来，的始终笔不缓耕。我略作介绍。贾老层已83岁《1983年6月25《5》“可请好婷写文章”我们谈到一是改成《科学与文化》《花鸟虫鱼》;二是改名为一的成问现我据了两个看法，120版社原来办了了一个青《科学家》。他老人家对年科学家的杂去后来停办了。他主张刊名不要改。具体如何改革，他说自己考虑的不多，不过有几点想法:①文化内容要增加;②可以请舒婷给《《科学与文化》写文章;③最好改成月刊，这样可使读者有新鲜感。出接着，我又问了贾老1939年在广西桂林办《中学生》杂志的做法。他说，他办《中学生》《战时半月刊》一年多时间，主要找十几位作者写文章，一年12期，一人一期写1篇，一年就有12篇，合起来就是一本书。因为这些作者写作文平较高，所以来稿并不需要怎样修改!当然也有一些中学生来稿，那是需要修改的。发行量几千份。我告诉贾老上期已经把周家俊写的《仿生经济学趣谈》撤下来了，贾老问及作者有何看法，我说没有什么大意见。11时许告辞，老人家仍然像往常一样送我到楼梯口。《1983年9月25日记》小中个J《6》“《科学与文化》还比较正派”今天上午去省科协遇到王恭同志，谈到贾老赴京开民进大会已经返回，决定一齐去看望他。商团三句不离本行，我又谈及《科学与文化》及〈花鸟世界》的事。对再办一个刊物，贾老以为不妥。他说:“《科学与文化》还比较正派，没有什么精神污染，可改成月刊。”他问办《花鸟世界》为了什么?我说有两个原因:一是《科学与文化》内容太泛、太散;二是可以扩大发行，增加销路。贾老说，如果不会增加销路呢?他认为人力不足，且已有一个《学艺》《林珊办的》，他坚持还是集中力量办一个刊物好。《1983年12月1日记》还是办《科学与文化》好”今天登「门拜访是专门向贾老请教如何继续办好《科学与文化》的。因贾柏松调走《调至福建人民出版社政治编辑室》，冯度同志退休，胡善美同志升任副总编辑，其他同志又去办别的刊物《科学与文化仅剩下我一个人了。

法制网记者 周芬棉管理好城市，事关人民群众获得感幸福感，事关中华民族伟大复兴。如今，城市管理、城市治理已成为热门话题，在大专院校该专业已成为一门热门专业。记者在日前由北京大学政府管理学院、北京大学中国政治学研究中心、北京大学城市治理研究院三家联合主办的“法治、精治、共治——中国城市治理创新的机遇与挑战”会议上获悉，一项由北京大学政府管理学院发起的中国城市治理创新奖活动目前已正式启动。据悉，北京大学城市治理研究院，是由北京大学政府管理学院、中国政治学研究中心、城市与环境学、林肯研究院、城市发展与土地政治研究中心、产业技术研究院、数字中国研究院等六家单位，于2017年3月18日共同发起成立的北京大学校级科研机构，其宗旨是发挥北京大学多学科综合优势，推动城市治理现代化的基础理论研究和对策研究，建设现代城市治理的高端智库，推进我国的城市治理现代化。作为中国城市治理创新研究与奖励计划的重要组成部分，北京大学城市治理研究院组织发起中国城市治理创新奖，目的是发现和推广城市治理创新方面的典型案例，鼓励城市治理的改革创新，建立一套客观的、科学的城市治理现代化评估指标体系。该活动每两年举办一次，由政府、企业、社会组织自愿报名方式申报，今年报名截至9月底。该活动兼具学术性和专业性，坚持公益性、独立性原则。设立20个入围奖，其中10个优胜奖。由五个标准来考量：创新程度、重要程度、效益程度、参与程度和推广程度。由来自全国的专家学者组成的全国专家委员会进行初选，再由另一些专家组成的全国选拔专家委员会进行选拔，然后对评出来的20个入围奖再由专家进行实地调研，继后于年底召开选拔大会和颁奖大会。所有的环节都由不同专家进行，以确保整个程序公开透明。与会业内人士一致认为，国家治理现代化离不开城市治理的现代化。推进城市治理现代化，就是实质性的推进国家治理现代化。城市是人民创造美好生活的家园，是经济发展的主要载体。管理好城市，提高城市环境质量，包容度，宜居性，事关“两个一百年”奋斗目标和中华民族伟大复兴中国梦；事关推进新型城镇化建设；事关增进人民群众获得感、幸福感。正是基于这样的认识，近年来有关城市治理的话题备受关注。记者了解到，早在15年前，北京大学政府学院就开设了城市管理本科专业，这也是中国最早的城市管理专业。目前在全国有60多个大专院校设有本科的城市管理专业，有近10个左右的大学开设城市管理或者城市规划管理方面的博士或者硕士专业。

人工智能正处在高速发展时期，而清华的研究人员却早已意识到了目前方法的局限，并放眼于下一代技术上了。5 月 6 日，清华大学成立了人工智能研究院基础理论研究中心，这一机构将成为「第三代人工智能」研究的发动机。在揭牌仪式上，清华大学宣布朱军教授担任基础研究中心的主任。张钹院士、中国科学院院士郝跃与卡内基梅隆大学计算机学院教授、摩根大通人工智能总负责人、人工智能专家 Manuela Veloso 教授担任学术顾问。清华大学副校长、清华大学人工智能研究院管委会主任尤政院士，清华大学人工智能研究院院长张钹院士出席成立仪式并共同为中心揭牌。新的机构将充分落实清华大学人工智能研究院的战略，旨在：探索发展鲁棒、可解释的第三代人工智能基础理论和方法；研制第三代人工智能编程框架及基础算法库；打造开放的、国际化的学术交流与合作平台。清华大学副校长尤政、AI 研究院院长张钹为新成立的研究中心揭牌。清华大学是国内最早开展人工智能研究的学术机构之一，学校在 1978 年成立计算机系时就成立了相关研究机构。2018 年 6 月 28 日，清华大学成立了人工智能研究院，并由张钹院士担任院长。「基础理论研究中心的成立，是希望能够把学校内从事基础研究的人员，包括脑科学、数学方面的人才集中到一起，从事有关人工智能的基础研究。我们希望能够研究放眼十年、二十年后的前瞻性工作。」清华大学副校长尤政在成立仪式上表示。在发布会上，张钹院士首次提出了第三代人工智能的概念。「我们希望能够建成开放的、世界一流的人工智能人才培养高地。」张钹院士表示，「基础理论中心的基本任务是建立和解释鲁棒的人工智能可理解算法。我们把它称为第三代人工智能理论和算法。」在张钹院士看来，以符号推理模型为基础的知识驱动的方法可以被认为是第一代人工智能。其发展以 1994 年爱德华·费根鲍姆与拉吉·瑞迪因大规模人工智能系统而获得图灵奖宣告结束。自此之后，人工智能陷入了一段低潮时期。第二代以概率统计学习、深度学习为基础的数据驱动方法在第一代 AI 的发展后期逐渐兴起，进入高潮时期则是本世纪开始。目前，以机器学习、深度学习为主的 AI 大发展处于前所未有的兴盛时期。然而，今天的 AI 目前仍然面临着很多问题，距离人们想象当中的「智能体」还有一段距离。「自 2014 年开始，我们就在思考人工智能的未来发展。」张钹表示。「我们考虑了人工智能的局限性，提出了后深度学习时代的概念。我们认为未来人工智能将进入第三个阶段。」人们已经意识到人工智能正存在巨大的局限性，它能够解决的问题非常有限。第一代、第二代人工智能只能解决如下条件的问题：存在丰富知识，具有确定性、完全信息、在确定领域中，以静态或按照确定领域演化的问题。目前的图像识别等问题符合以上条件，进而发展出了大量应用。但现实世界中我们面临的绝大多数问题基本都不符合以上条件，比如近期 AI 最大的挑战自动驾驶。数据不可解释性让人们无法信任机器学习、人工智能带来的结果。第二代人工智能还存在着极其致命的弱点：不可解释性、鲁棒性很差、非常容易被攻击。这都是清华 AI 基础理论研究中心想要解决的问题。而今年刚刚成立的 AI 科技公司「瑞来智慧」则会探索新技术的产业落地问题。在清华大学看来，现在人们眼中的人工智能几乎全是机器学习，但机器学习只是 AI 领域中的很小一部分。人工智能还有知识表述、不确定性推理等很大一部分领域有待开发。或许在未来，人工智能的发展方向将出现很大转变。朱军教授被聘为基础研究中心主任。据清华大学介绍，新的研究中心主要有两个战略：学科交叉——为了人工智能的发展，新技术要结合脑科学和数学的基础知识。国际化——引领人工智能领域的发展，吸引全球优秀人才。基础研究的发展从来不是一个国家所能承担的。中国想要引领人工智能领域的发展，就必须吸引全球的优秀人才。当然首先，自身的研究必须成为世界一流水平。张钹院士认为，目前国内的发展趋势还是不错的：「在机器学习这个特定领域里，我们排在国际前列。当然，从人工智能全局的视角来看的，我们和美国还有很大的差距。」AI 基础理论研究中心等机构的成立，可能意味着人工智能的探索进入了一个全新的阶段。自 2017 年开始，美国 DARPA（国防部高级研究计划局）也在不断推进类似工作。张钹表示，基础研究中心目前已完成了一些早期的工作，珠算平台就是其中的重要部分之一，珠算可以认为是第三代人工智能算法的探索。它具备可解释性，提高了算法的鲁棒性，还有很多防御攻击的工作。深度学习和贝叶斯网络结合等方面，国内是世界最早进入方向的国家之一，目前已有很多研究成果。在 2017 年的机器之心 GMIS 大会上，朱军教授正式发布了「珠算」平台。今天，这一工具包发布了最新版本。朱军分享了「珠算」的最新进展。朱军表示，新版本的珠算具备改进的模型构建语言，并加入了模型复用的机制。在算法上，新版本的珠算（0.4 版）支持了一些推理算法，包括随机梯度马尔科夫链蒙特卡洛，适用于数据量较大的情况。珠算还加入了更多的模型实例，主题模型、概率矩阵分解；变分自编码器、贝叶斯神经网络、深度信念网络以及高斯过程。开发者和研究者们可以在这个平台上可以使用已有的实现模型，并在它们的基础上开发新的模型。清华大学希望把研究中心建立成为世界一流的研究院，并为全球研究者提供宽松的研究环境。在成立仪式上，朱军还向我们透露了清华 AI 研究院未来的进一步计划：清华大学未来希望每年在校内开办人工智能高端学术会议，会议将完全对外开放。而在校内，基础理论研究中心会与其他机构，甚至其他院系共同合作，共同培养博士生。「只要对前沿创新有帮助的方式，我们都会尝试。」朱军表示。「基础理论研究的进展很难预料，一旦出现进展可能会是突破性、爆发性的。」

近日，在全国政协教科卫体委员会组织召开的“基础研究与创新驱动发展战略”界别协商座谈会上，全国政协副主席、致公党中央主席、中国科协主席万钢表示，“我国基础研究虽然取得显著进步，但同国际先进水平的差距还是明显的，对解决关键核心技术问题的支撑力度还存在不足。今天我们很多所谓的‘卡脖子’技术其实也是‘卡脑子’，根子是基础理论研究跟不上，源头和底层的东西没有搞清楚。”（人民政协报）

新智元推荐 来源：学术头条(ID：SciTouTiao)整理编辑：三石【新智元导读】2019年5月6日，清华大学人工智能研究院基础理论研究中心成立仪式暨学术前沿报告会在清华大学FIT楼举行。清华最年轻的长聘教授之一朱军教授任中心主任。基础理论研究中心学术顾问由中国科学院院士郝跃和卡内基梅隆大学计算机学院教授Manuela Veloso担任。第三代人工智能张钹院士在成立仪式上指出，研究鲁棒丶可理解的第三代人工智能理论与方法是基础理论研究中心的基本使命和根本任务，这也是张院士首次在公开场合提出第三代人工智能的概念。他还强调需要建立一个开放宽松的学术环境，先让自身水平达到国际一流水平，继而吸引更多优秀的人才到此工作。其次学科交叉也十分重要，人工智能在其他学科方面的渗透也是重点之一，所以中心会与脑科学和数学等学科进行合作。人工智能编程框架珠算2.0成立仪式上，还发布了清华大学自主研发的人工智能编程框架珠算2.0和对抗学习编程平台，以支持概率编程和对抗机器学习等第三代人工智能算法的研发。朱军老师在报告中指出人工智能编程框架珠算2.0的改进内容如下：1.改进的模型构建语言2.全新的模型复用机制 3.新支持推理算法：随机梯度马尔科夫链蒙特卡洛4.更多模型实例 尤政院士致辞--人工智能技术还有很长的路要走仪式一开始由尤政院士致辞。尤政院士在致辞中指出，尽管当前学术界和产业界已经掀起了人工智能研究和应用的热潮，但是作为大学我们应该清醒的认识到人类对智能本质和机理的认识还不够深刻，人工智能技术本身还处于其发展的初级阶段，距离形成完善的理论和方法体系还有很长的路要走。成立基础理论研究中心，是整合校内优势研究力量、推动人工智能源头创新的一个重要举措，也是人工智能研究院发展的一个新的里程碑。尤政院士致辞他表示希望基础理论研究中心更好地汇聚校内外相关研究力量，潜心专研，开展原创性的研究工作和理论创新，在实现第三代鲁棒可理解人工智能方向上取得跨越式进展，培养更多高水平人才，更好地服务于国家和清华的人工智能发展战略。张钹院士致辞--重要目标是对人工智能基础理论进行源头性和颠覆性创新张钹院士致辞张钹院士代表清华大学人工智能研究院致辞。张钹院士指出，清华大学建立人工智能研究院的重要目标就是在人工智能的基础理论和基本方法上进行源头性和颠覆性创新，使清华大学成为世界一流的人工智能研究和人才培养中心。目前的人工智能尽管在很多领域取得了很大的进展，但是仍然具有很大的局限性，在数据和知识不充分、不确定性、不完全信息、多领域、动态变化的问题中算法的性能会出现大幅度的下降，人工智能模型的鲁棒性和可解释性存在普遍的不足。近年来，我国在人工智能的应用算法研究取得了很多的成果，但是在基础研究的创新能力方面和国外仍然有很大的差距。人工智能研究院成立基础理论研究中心的目的就是是要针对目前人工智能理论和方法的不足，通过大跨度的学科交叉和开放的国际合作，在提升自身创新能力的同时，以开放的胸怀，吸引全世界优秀的人才来清华大学开展人工智能的科研工作，把清华大学打造成全球顶尖的人工智能基础研究创新中心，推动鲁棒可解释人工智能的跨越式发展。成立仪式现场揭牌现场清华大学副校长尤政院士和人工智能研究院院长张钹院士共同为基础理论研究中心揭牌，并向计算机系长聘教授朱军颁发了基础理论研究中心主任聘书。基础理论研究中心同时聘请了中国科学院院士、西安电子科技大学教授郝跃院士，ACM/IEEE/AAAI Fellow、卡内基梅隆大学哈伯特·西蒙杰出教授Manuela Veloso为学术顾问。孙茂松教授主持仪式尤政院士与张钹院士为基础理论研究中心揭牌朱军教授被聘任为基础理论研究中心主任郝跃院士和Manuela Veloso教授被聘任为基础理论研究中心学术顾问（由公茂果教授和朱麟博士代领）基础理论研究中心成立仪式合影大跨度学科交叉融合，开放广阔的国际合作基础理论研究中心是充分落实清华大学人工智能研究院 “一个核心，两个融合”的发展战略，着眼于当前人工智能理论和方法的不足，以克服当前人工智能的技术局限为宗旨，以期简历鲁棒、可理解、数据高效和安全的第三代人工智能基础理论和方法体系，探索发展人工智能关键技术和创新应用，研制第三代人工智能编程框架及基础算法库，打造一个开放的、国际化的学术交流与合作平台，促进产学研深度合作。基础研究中心涵盖了清华大学机器学习、脑科学、统计科学等多个人工智能基础理论研究的优势团队，力争以大跨度学科交叉融合和开放广阔的国际合作为基础，实现人工智能基础理论的创新突破。来自高校、研究所、和产业界的100多位代表参加了会议，并进行了热烈的讨论。基础理论研究中心主任朱军教授表示，中心将在清华大学和人工智能研究院的支持下，以本次发布会为起点，汇聚校内的优势团队，以建立鲁棒、可理解的第三代人工智能基础理论框架为核心目标，打造国际顶尖的AI创新高地。本文经授权转载自微信公众号“学术头条”，ID：SciTouTiao

来源：21世纪经济报道原标题：金融科技发展与监管，也需持续的基础理论研究冯煦明（中国社科院财经院综合经济研究部副主任、清华大学CCWE研究员）在刚刚结束的十九届五中全会上，中央在《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的建议》中同时提出了“提升金融科技水平”和“完善现代金融监管体系”的目标。其中一个应有之义便是，通过完善对金融科技领域的监管，促进其规范健康发展，最终达到让科技为金融服务实体经济赋能的目的。近年来，随着智能手机的普及和移动互联网、大数据、云计算、人工智能等新兴技术的发展，科技正在深刻地改变着人们的生活方式以及众多行业的生产组织方式。其中表现最为突出的领域之一便是金融——互联网支付助推了线上电子商务的发展，手机移动支付进一步提高了各类线下消费行为的便捷度，大数据征信和网络借贷拓展了小微创业者和普通个人的信贷可及度，互联网平台与银行基金证券信托等传统金融机构的业务合作极大地降低了普通家庭的理财门槛，等等。然而，在提高金融服务便捷度和普惠性的同时，科技与金融融合发展也出现了一系列新问题和新挑战。一是部分新业态处于既有金融统计核算和监管体系覆盖范围之外，可能潜藏风险。二是业务模式创新导致传统的业务边界被打破，金融混业经营格局空前复杂。三是大型互联网平台公司形成非对称市场势力，引发了市场对垄断和不公平竞争的担忧。四是数据要素权属不清晰，消费者隐私保护和权益保障面临挑战。应对这些新问题和新挑战，需要金融科技企业、金融监管部门，乃至传统金融机构的共同努力。如果说在前一个十年，由于金融科技发展处于探索初期、业务规模尚不成熟且较为有限，上述挑战尚可回避的话；那么，随着金融科技业务规模不断发展壮大和业务模式日益复杂化，终将有一天参与各方都不得不直面挑战。当前，就处在这样一个关键的时间节点。持续深化理论研究移动互联网、大数据、人工智能、区块链等新兴技术在金融领域引发的变革，过去十年主要表现为技术应用层面的工具性变革，还尚未深入到更为基础的理论层面。马克思主义哲学的运动论观点告诉我们，工具变革会催生理念和理论变革，而理论变革又会反过来指导工具变革的进一步发展，这是事物运行的基本规律。然而，认识的发展往往是曲折的，如果基础理论研究持续滞后于工具创新，那么久而久之就会成为制约工具创新的因素。作为从事经济金融理论研究的学者，笔者近年来在参加实地调研和学术会议的过程中有一个明显感受：当前各界对于金融科技的研究绝大多数属于应用研究，基础理论研究发展还有一些滞后。一些大型科技公司虽然纷纷成立了研究部门或研究院，但多为虚体，尚缺乏真正从事金融科技理论探索的专职研究人员，有些企业研究部门的主要职能甚至更聚焦于媒体宣传和公关。一些监管部门的专业研究人员配备还有待加强。高校科研院所的专长本应是基础理论研究，遗憾的是，由于职称评审机制等因素，愿意真正投身前沿重大基础理论研究的人偏少，较多的人财物被投入到短平快的跟随性实证研究之中，离真正对金融科技的业务实践和监管实践起到作用还有一定差距。当前，至少有三个重点基础理论性问题亟待深入研究：其一，大数据风控模式的基本原理是什么？信贷、保险等传统金融业务的风险管理与控制，建立在一套相对完善和成熟的理论基础之上，核心是“大数定律”。在此基础上，产生了系统性风险和非系统性风险的区分，形成了包括资本充足率和杠杆率为主的监管框架。如果所谓的大数据风控模式未能从根本上改变“大数定律”这一核心理论基础，那么系统性风险就仍然存在，仍然有必要实施资本充足率和杠杆率监管。反之，如果大数据风控的理论基础不再依托于以“大数定律”为核心的传统风控原理，那么监管模式也须相应调整创新。其二，支付业务与非支付业务混业经营的最优边界在哪里？支付业务天然带有网络型、规模经济等特点，因而在一定程度上具有“自然垄断”属性。正因如此，大型互联网平台企业能够依托支付网络业务，快速发展成为涵盖信贷、理财、保险等其他众多金融业务的金融集团，混业程度远远超出传统金融机构。头部互联网平台企业庞大的金融混业经营体系都是建立在支付业务基础上的，始点在于支付，主要优势也在于支付。技术进步助推的金融混业发展在一定限度内能够提升效率，具有合理性；然而混业经营如果超过某一临界点，则可能导致对风险扩散和公平竞争的担忧。于是，支付业务与非支付业务混业经营的最优边界问题，就成为一个金融监管和反垄断监管中都绕不过去的问题。其三，互联网用户线上行为所产生数据的产权属性如何？只有在基础理论层面明确了数据的产权属性，才有可能在金融业务实践和监管实践中进行相应的法律界定和机制设计，从而在创造数据的用户和记录储存数据的平台企业之间公平合理地分配收益，一方面保证用户隐私，另一方面又能促进数据要素资源的优化配置和价值释放。这将是未来大型科技公司监管和资产定价中绕不过去的一个基础性问题。保持稳健的前提下寻求发展金融是现代经济体系中极为特殊的一个部门，金融业与诸如饮料制造业、汽车制造业等一般行业之间具有根本性不同。由于金融的经营对象是货币，且具有网络型和外部性，不论国有金融机构还是民营金融机构都直接或间接地得到政府信用的背书支持。正因如此，金融业在各个主要国家都受到严格监管。一个国家的金融体系是否高效稳健，服务实体经济能力的高低强弱，不仅取决于金融技术的发达程度，也不仅取决于金融监管的严厉程度，同时也取决于在创新与风险之间、效率与稳定之间把握好平衡。需要在保持稳健的前提下尽可能争取一定的发展速度。当前金融科技与金融创新快速发展，必须处理好金融发展、金融稳定和金融安全的关系。既要鼓励创新、弘扬企业家精神，也要加强监管，依法将金融活动全面纳入监管，有效防范风险。（作者：冯煦明 编辑：洪晓文）

原标题：金融科技发展与监管，也需持续的基础理论研究来源：21世纪经济报道冯煦明（中国社科院财经院综合经济研究部副主任、清华大学CCWE研究员）在刚刚结束的十九届五中全会上，中央在《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的建议》中同时提出了“提升金融科技水平”和“完善现代金融监管体系”的目标。其中一个应有之义便是，通过完善对金融科技领域的监管，促进其规范健康发展，最终达到让科技为金融服务实体经济赋能的目的。近年来，随着智能手机的普及和移动互联网、大数据、云计算、人工智能等新兴技术的发展，科技正在深刻地改变着人们的生活方式以及众多行业的生产组织方式。其中表现最为突出的领域之一便是金融——互联网支付助推了线上电子商务的发展，手机移动支付进一步提高了各类线下消费行为的便捷度，大数据征信和网络借贷拓展了小微创业者和普通个人的信贷可及度，互联网平台与银行基金证券信托等传统金融机构的业务合作极大地降低了普通家庭的理财门槛，等等。然而，在提高金融服务便捷度和普惠性的同时，科技与金融融合发展也出现了一系列新问题和新挑战。一是部分新业态处于既有金融统计核算和监管体系覆盖范围之外，可能潜藏风险。二是业务模式创新导致传统的业务边界被打破，金融混业经营格局空前复杂。三是大型互联网平台公司形成非对称市场势力，引发了市场对垄断和不公平竞争的担忧。四是数据要素权属不清晰，消费者隐私保护和权益保障面临挑战。应对这些新问题和新挑战，需要金融科技企业、金融监管部门，乃至传统金融机构的共同努力。如果说在前一个十年，由于金融科技发展处于探索初期、业务规模尚不成熟且较为有限，上述挑战尚可回避的话；那么，随着金融科技业务规模不断发展壮大和业务模式日益复杂化，终将有一天参与各方都不得不直面挑战。当前，就处在这样一个关键的时间节点。持续深化理论研究移动互联网、大数据、人工智能、区块链等新兴技术在金融领域引发的变革，过去十年主要表现为技术应用层面的工具性变革，还尚未深入到更为基础的理论层面。马克思主义哲学的运动论观点告诉我们，工具变革会催生理念和理论变革，而理论变革又会反过来指导工具变革的进一步发展，这是事物运行的基本规律。然而，认识的发展往往是曲折的，如果基础理论研究持续滞后于工具创新，那么久而久之就会成为制约工具创新的因素。作为从事经济金融理论研究的学者，笔者近年来在参加实地调研和学术会议的过程中有一个明显感受：当前各界对于金融科技的研究绝大多数属于应用研究，基础理论研究发展还有一些滞后。一些大型科技公司虽然纷纷成立了研究部门或研究院，但多为虚体，尚缺乏真正从事金融科技理论探索的专职研究人员，有些企业研究部门的主要职能甚至更聚焦于媒体宣传和公关。一些监管部门的专业研究人员配备还有待加强。高校科研院所的专长本应是基础理论研究，遗憾的是，由于职称评审机制等因素，愿意真正投身前沿重大基础理论研究的人偏少，较多的人财物被投入到短平快的跟随性实证研究之中，离真正对金融科技的业务实践和监管实践起到作用还有一定差距。当前，至少有三个重点基础理论性问题亟待深入研究：其一，大数据风控模式的基本原理是什么？信贷、保险等传统金融业务的风险管理与控制，建立在一套相对完善和成熟的理论基础之上，核心是“大数定律”。在此基础上，产生了系统性风险和非系统性风险的区分，形成了包括资本充足率和杠杆率为主的监管框架。如果所谓的大数据风控模式未能从根本上改变“大数定律”这一核心理论基础，那么系统性风险就仍然存在，仍然有必要实施资本充足率和杠杆率监管。反之，如果大数据风控的理论基础不再依托于以“大数定律”为核心的传统风控原理，那么监管模式也须相应调整创新。其二，支付业务与非支付业务混业经营的最优边界在哪里？支付业务天然带有网络型、规模经济等特点，因而在一定程度上具有“自然垄断”属性。正因如此，大型互联网平台企业能够依托支付网络业务，快速发展成为涵盖信贷、理财、保险等其他众多金融业务的金融集团，混业程度远远超出传统金融机构。头部互联网平台企业庞大的金融混业经营体系都是建立在支付业务基础上的，始点在于支付，主要优势也在于支付。技术进步助推的金融混业发展在一定限度内能够提升效率，具有合理性；然而混业经营如果超过某一临界点，则可能导致对风险扩散和公平竞争的担忧。于是，支付业务与非支付业务混业经营的最优边界问题，就成为一个金融监管和反垄断监管中都绕不过去的问题。其三，互联网用户线上行为所产生数据的产权属性如何？只有在基础理论层面明确了数据的产权属性，才有可能在金融业务实践和监管实践中进行相应的法律界定和机制设计，从而在创造数据的用户和记录储存数据的平台企业之间公平合理地分配收益，一方面保证用户隐私，另一方面又能促进数据要素资源的优化配置和价值释放。这将是未来大型科技公司监管和资产定价中绕不过去的一个基础性问题。保持稳健的前提下寻求发展金融是现代经济体系中极为特殊的一个部门，金融业与诸如饮料制造业、汽车制造业等一般行业之间具有根本性不同。由于金融的经营对象是货币，且具有网络型和外部性，不论国有金融机构还是民营金融机构都直接或间接地得到政府信用的背书支持。正因如此，金融业在各个主要国家都受到严格监管。一个国家的金融体系是否高效稳健，服务实体经济能力的高低强弱，不仅取决于金融技术的发达程度，也不仅取决于金融监管的严厉程度，同时也取决于在创新与风险之间、效率与稳定之间把握好平衡。需要在保持稳健的前提下尽可能争取一定的发展速度。当前金融科技与金融创新快速发展，必须处理好金融发展、金融稳定和金融安全的关系。既要鼓励创新、弘扬企业家精神，也要加强监管，依法将金融活动全面纳入监管，有效防范风险。（作者：冯煦明 编辑：洪晓文）

2020年诺贝尔经济学奖得主为两位美国经济学家Paul R. Milgrom和Robert B.Wilson，以表彰其为提升拍卖理论与市场创新的贡献。经济学的一个重要主题即为资源分配，而拍卖就是其中最为显著的方式。经济学家通过研究参与拍卖者的行为，研究并设计新的拍卖制度以让市场能更好的运行。此次诺贝尔经济学奖就是认为，得奖人的理论将能对抗全球贫困问题，具有高度的实用性。虽然参与拍卖赛局研究的学者有很多，但许多过于数学抽象化，应用较难，而Milgrom和Wilson解析了不同信息结构下的拍卖制度优劣，探讨了买卖双方对商品认知的不同而产生的影响，更直观的令人了解，如何采取最好的赛局。“Nobody was able to reach me…He and his wife just walked over and rang the doorbell.”In this conversation recorded just 20 minutes after Paul Milgrom learned of his prize, he describes how it was his friend and fellow laureate Robert Wilson who actually delivered the news.pic.twitter.com/lUklp5a9WF—The Nobel Prize (@NobelPrize)October 12, 2020Robert Wilson提出了具有共同价值的物品拍卖理论，虽然价值事先不确定，但最终每个人都完成一致，如5G频谱拍卖。“赢家的诅咒”（Winner’s Curse）等非理性行为如何在拍卖中运行。而Paul Milgrom则对更广泛的拍卖理论进行研究，讨论了投标人的私人价值，以分析各种出价策略，证明了当投标者在出价过程中越互相了解，将给卖方带来更高的预期收益。“赢家的诅咒”指当得标的那一瞬间，效用反而变成负的。（Source：诺贝尔奖官网）自1994年，美国当局就是采用其理论来进行无线电频谱的竞标，如今其设计的拍卖制度已普遍的被各国政府应用来拍卖各种许可证。他们的工作证明了，基础理论的研究依然能够直接推动社会前进，造福公众。目前两人仍继续在进行非常实用的研究，例如在大流行疫情之下，怎么有效分配稀缺的医疗资源。必须注意的是，拍卖理论谈得不仅是为了获得最大的金钱，而是促进社会整体的效用，其本质是资源分配，而不是只为卖家寻求利益。例如在加快5G技术的部署上，许多经济学家就认为标金不宜过高，要如何实现合理的价格，才是重点。（首图来源：诺贝尔奖官网）

基础研究是科技创新的源头和先导，有了基础研究固本强基，才能有科技创新的持续前行。国家电网公司2020年科技创新大会要求下好基础研究的“先手棋”，在公司干部员工中引起强烈共鸣。近年来，公司广大科技工作者扎实钻研，取得了一系列研究成果。如今，在公司科技创新大会精神的感召下，他们热情更加高涨，纷纷鼓足干劲，力争在基础研究领域取得更大突破。实践中求真知 助推电网提质增效公司科技创新大会提出，2019年公司基础研究投入占总部研发投入的比重为8%，2025年要提高到15％。要瞄准战略必争领域和前沿新方向，围绕制约能源互联网发展的“双高”（高比例可再生能源，高比例电力电子装备）电力系统基础理论、建模仿真和运行控制技术等重点领域，创造更多“从0到1”的原创成果。公司各单位科研员工结合自身实际，在电网建设一线积极探索创新，持续推动电网技术创新发展。▲国网冀北电力张北柔直运检团队填补了国内高压直流断路器检修和检验规范空白经过近两年的奋战，国网冀北电力有限公司于今年6月底顺利投运张北柔直工程，这项试验示范性工程创造了12项世界第一。张北柔直运检团队牵头编写完成1项团体标准、2项国家电网公司企业标准，在编2项国网冀北电力企业标准，填补了国内高压直流断路器检修和检验规范空白，完成了从“0”到“1”、从“无”到“有”的突破。公司科技创新大会召开后，团队成员纷纷表示，要实现从“有”到“优”的跨越，提升“1”的含金量。在未来的运维工作中，团队将运用三维可视、大数据、5G技术等实现换流站智慧运检；在换流站建设三维全景可视化平台，实现平台、资源、信息多维度的综合交互，推动电力信息化向安全可靠、经济高效、透明环保、友好互动的智慧化方向发展。▲国网吉林电力科研团队测试多种能源管理系统协调控制策略国网吉林省电力有限公司践行绿色发展理念，通过一系列技术创新和管理创新，使吉林电网新能源接纳能力快速赶超世界先进水平。该公司开展的“城市供热与电力系统联合运行调控关键技术及应用”，为破解供热与风电消纳矛盾开创了全新技术路线，相关成果达到国际领先水平。该公司多能流综合能量管理与优化调控技术研究科研团队带头人孙勇介绍：“我们团队正在进行多能流综合能量管理与优化调控技术研究，将在电力系统运行控制技术领域取得‘从0到1’的原创性成果，将推进电网向能源互联网转型升级，实现大规模新能源、灵活性火电和多类型能源系统联合调度，对增加电网灵活性、大幅提高新能源消纳能力等具有重要意义。”▲国网福建经研院FJ-110-A1-1方案全站三维模型在福建，国网福建经研院于2019年11月启动了三维数字化变电站模型图库建设项目，选择110千伏变电站工程典型设计方案为研究目标，建立变电站施工图阶段的典型模型库及辅助模型库。目前，该项目成果已在福建全省发布，并在10个变电站工程设计中应用，预期共节约人工成本80多万元。该院副总工程师黄宇淇说：“公司科技创新大会提出下好基础研究的‘先手棋’，我们将围绕电力系统基础理论研究等方面创造更多成果。下一步我们将持续深化三维设计应用，依托220千伏及以上变电站工程固化施工图设计方案，建立施工图三维设计方案库、通用设备模型库，进一步补充完善现有三维数字化变电站模型图库，提升变电站建设质效。”▲国网四川省电力公司电力科学院创新攻关的电力少油设备在线监测系统在变电站的应用在四川，针对电力设备状态监控，国网四川电科院少油设备压力监测技术攻关团队从2010年开始连续开展运行中少油设备压力监测的试验研究。该团队在全国首创少油设备非电量监测方式，改变了少油设备状态监控无有效手段的局面，填补了相应领域技术空白。从安装第一套压力表开始，少油设备的状态监测由必须停电试验转变为不停电监测。攻关团队通过大量设备故障解体分析、算法迭代升级等技术手段，掌握了运行条件下报警和跳闸阈值的计算方法，从最早依靠人工巡查机械式压力表发展到如今后台智能监测现场设备压力。该系统应用至今，已发现多起少油设备漏油、密封失效等缺陷，有效避免了击穿甚至爆炸等恶性事故的发生。多方联合攻关 聚力能源互联网发展当前，公司正全力探索能源互联网建设发展，这需要创新活力的充分激发、科技成果的强有力支撑。公司多家单位聚合内外部强大科研力量，联合政府、高校等开展攻关，共同为电网向能源互联网升级贡献智慧和力量。▲国网浙江经研院研究团队介绍对能源互联网形态下多元融合高弹性电网的理解和思考作为国网浙江省电力有限公司多元融合高弹性电网建设研究团队核心成员，浙江经研院规划评审中心通信与智能化规划专职孙轶恺，从年初开始就全身心投入多元融合高弹性电网的基础研究工作。浙江经研院对内聚合多专业创新团队的研究力量，对外联络清华大学、浙江大学、华北电力大学等电气领域学术外脑，在理论体系、关键技术和规划提升三个层面落子基础研究“先手棋”，从无到有驱动示范性和标杆性科研成果培育。孙轶恺表示，后续将继续开展好科研攻关工作，以创新驱动推进智能电网不断向能源互联网演进。▲南京供电公司打造的智慧充电楼宇今年，江苏南京供电公司与南京市人民政府签订《战略合作框架协议》，共同打造具有地方特色的城市能源互联网。没有先例可循、没有捷径可走，该公司决定从基层、基础、基本功做起，从生产一线的实际需求出发，围绕电力无线专网、智慧能源管控等方面工作下好基础研究“先手棋”。“打造具有地方特色的城市能源互联网是一项长期性工作。我们将坚持产学研用一体化发展，不断迭代升级，促进CPE通用型终端等基础研究成果转化；积极探索利用新兴技术，聚焦5G、数据中心等‘数字新基建’领域，推动数字技术与传统电网产业深度融合发展。”公司劳模、国网南京供电公司科技互联网部主任朱红说。▲平高西交大研究院项目组调试样机直流配电网是未来能源互联网的基本支撑环节。平高集团有限公司在古城西安成立平高西交大研究院，联合西安交通大学进行直流配电网用开关研制开发。研究院在成立之初就瞄准直流配网技术发展前沿，通过大量的行业专业数据分析和关键技术仿真计算研究，攻克了国内直流配网开关理论研究的壁垒，形成了特有的直流配网开关研制开发技术优势。经过大量试验研究验证，项目团队形成了一套直流配网开关产品设计体系，解决了产品工程应用的成本、体积、可靠性等一系列“卡脖子”问题。“我们做研发的，最期待看到自主设计的产品打破国外垄断，被应用到世界上的电力系统。”平高西安交大电力装备技术研究院院长赵晓民说，研究院将继续在智能配电网开关设备的创新之路上深耕细挖。潜下心搞钻研 占领电力理论研究高地唯有不断传承科研创新精神，潜下心来搞钻研，全力抢占电力创新理论、方法、人才的制高点，才能有力支撑公司战略目标落地，推动传统电网向能源互联网升级。▲南瑞集团科研人员在国家电网公司系统保护实验室调试仿真系统在南瑞集团有限公司，中国工程院院士薛禹胜领衔的高端智库团队深入思考能源互联网未来发展形态，提出“能源信息物理社会系统（CPSSE）研究框架下主动支撑能源转型”的技术路径，形成《能源互联网南瑞技术方案》。该方案聚焦国产化替代、大电网安全稳定、清洁能源消纳、特高压交直流输电、智能电网运行控制等8个方面，为公司提供理论、技术、人才、方案、产品、服务全方位支撑，着力打造能源互联网技术高地。该团队主要成员、南瑞集团电网安全稳定控制技术公司新技术预研部高级研究工程师黄杰表示：“公司科技创新大会振奋人心，我们将不断打磨突破关键技术，持续完善具有核心竞争力的电力能源高端咨询《能源互联网南瑞技术方案》，支撑公司战略目标落地。”▲中国电科院数值天气预报团队正在探讨电力气象预报结果中国电科院电力气象科研团队从2008年起探索开发我国首套风电功率预测系统，部署在公司20余个省级及以上调度机构，推送未来7天的数值天气预报结果和新能源功率预测结果。2017年以来，该团队通过“精确到局部一公里”的高分辨率电力气象预报，为国家电网有效应对汛情提供坚强技术支撑。公司科技创新大会强调做好基础理论研究，该团队骨干刘晓琳表示，她目前正在主持公司“电网防汛气象风险评估及区域化关键致灾因子分析”项目研究。“这是一类跨学科的研究，团队既要勇于攻坚气象科学核心技术，又要在电力气象技术和电网气象防灾减灾领域实现更多先进技术应用，找准‘多学科融合’的突破点，为电网安全稳定运行保驾护航。”▲国网经研院牵头设计的渝鄂直流背靠背联网工程南北通道±420千伏换流站工程近年来，国网经济技术研究院有限公司围绕低碳冬奥、坚强网架构建、交直流混联电网安全稳定等电网规划领域基础理论研究取得系列突破性成果——提出考虑电网安全、经济、灵活要求的大电网预防性规划理论、综合考虑源荷特性及灵活资源调节能力的可再生能源生产运行模拟和接入优化技术、大规模清洁能源直流送出系统协调控制分析技术，以及支撑电网效率效益提升的规划投资协调优化技术等。国网经研院输电网规划中心主任李晖说：“下一步，我们将充分发挥公司大电网规划与量化分析实验室技术优势，紧跟能源电力领域技术革命新趋势，聚焦新能源友好并网、柔性直流、大容量储能、柔性潮流控制等关键技术的基础研究，大力推动新技术与电网发展深度融合。”作为全球能源互联网研究院电工新材料研究所高压电缆科技攻关团队骨干成员，李文鹏全程参与了高压电缆系统及绝缘材料技术研究。近年来，他所在的团队先后解决了绝缘基料分子结构调控优化、电缆系统多层介质界面绝缘匹配、大尺寸电缆长时间挤出缺陷控制及击穿尺寸厚度效应抑制等技术难题，实现国产500千伏直流电缆用绝缘材料工业化批量生产。国产绝缘材料500千伏直流电缆系统已连续两次通过第三方型式试验验证，具备工程应用条件，关键指标与国外相当。国产500千伏直流电缆核心绝缘材料的自主研制，实现了国内高端电缆关键材料“从0到1”的突破。“过去，我们爬坡过坎，一直奔跑在创新的路上；未来，我们将继续迎难而上，只争朝夕自主创新。”李文鹏说。