反洗钱调研报告

来源：每日经济新闻日前，中国人民银行（以下简称“央行”）官网发布《中国反洗钱报告2018》。《报告》显示，2018年，央行全系统对1569家义务机构开展反洗钱专项执法检查，针对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚，罚款金额合计1.66亿元，同比增长54.55%，基本实现“双罚”。此外，反洗钱分类评级在全国范围内基本实现法人金融机构全覆盖，根据分类评级结果开展监管成为常态。此外，《报告》中提到，2018年，全国法院依法一审审结洗钱案件4825件，生效判决11428人。其中，以“洗钱罪”结案47件，生效判决52人。合计罚款1.66亿元《报告》表示，当前反洗钱工作面临的国际国内形势依然严峻，国际反洗钱标准趋严，同时，扩大金融业双向开放和防控金融风险攻坚战都要求将反洗钱和反恐怖融资作为风险管控的重要举措，反洗钱监管已成为金融监管的重要内容。据了解，2018年，央行按照“十三五”规划和《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求，进一步完善反洗钱制度体系建设，制度出台数量和所涉领域创历史之最。随着监管部门反洗钱执法检查不断深入，对违反反洗钱规定的行为处罚力度显著加强。《报告》显示，2018年，央行全系统对1569家义务机构开展反洗钱专项执法检查，针对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚，罚款金额合计1.66亿元，同比增长54.55%，基本实现“双罚”。同时，各分支机构对428家金融机构开展综合执法检查，对其中违反反洗钱规定的行为共计罚款2334万元。央行表示，2018年，反洗钱分类评级在全国范围内基本实现法人金融机构全覆盖，根据分类评级结果开展监管成为常态。根据报告，央行组织完成对直管的24家法人义务机构的分类评级工作，并向银保监会、证监会通报评级结果。组织完成了242家非银行支付机构分类评级反洗钱措施部分的初审和复审，完成25家非银行支付机构《支付业务许可证》续展反洗钱措施部分的初审和复审。共对4620家法人机构、38058家非法人机构开展分类评级。一审审结洗钱案件4825件《报告》中还提到，央行各地分支机构结合本地实际，全年共质询义务机构922家，对2190家义务机构开展约见谈话，对4827家义务机构进行监管走访，对747家义务机构进行风险评估。为提高反洗钱工作效率，央行不断完善反洗钱监管信息化体系。完成新版反洗钱监管交互平台、反洗钱业务综合管理系统开发测试、部署上线等工作，推动反洗钱调查电子化平台项目建设；积极推进互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台建设。此外，在反洗钱调查与线索移送方面，央行透露，2018年央行的各地分支机构共发现和接收重点可疑交易线索13467份，同比增长31.19%;筛选后共对1086份线索开展反洗钱调查7564次，同比分别增长34.24%和13.27%;向侦查机关移送线索3 648起，同比增长36.78%。侦查机关立案419起，同比增长44.98%。共协助侦查机关对2663起案件开展反洗钱调查，共调查22334次，同比分别增长48.77%和7.96%，广泛涉及贪污贿赂、恐怖融资、地下钱庄、毒品、非法集资、电信诈骗以及金融诈骗等犯罪类型。全国金融系统共协助破获涉嫌洗钱等案件540起，同比增长49.17%。资料显示，2018年，全国法院依法一审审结洗钱案件4825件，生效判决11428人。其中，以“洗钱罪”结案47件，生效判决52人。全国检察机关批准逮捕涉嫌洗钱犯罪案件3873件7881人，提起公诉5142件14982人。每日经济新闻

中国日报网4月18日电 据中国人民银行网站消息，4月17日，金融行动特别工作组（FATF）公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。报告认可近年来中国在反洗钱工作方面取得的积极进展，认为中国的反洗钱体系具备良好基础。报告认为，中国建立了多层次的国家洗钱风险评估体系，制定和实施了国家反洗钱战略政策。反洗钱工作部际联席会议机制运行有效。金融业反洗钱监管工作取得积极进展，金融机构和非银行支付机构对反洗钱义务有充分认识。执法部门能够广泛获取金融情报，打击腐败、非法集资、贩毒等洗钱上游犯罪取得了显著成效，追缴和没收犯罪收益达到了较高水平。中国高度重视反恐怖融资工作，对恐怖融资案件开展了有效的调查、起诉和宣判。在国际合作方面具有较为完备的法律框架，开展了“天网行动”和“猎狐行动”，从境外追回了大量犯罪资产。同时，报告指出，中国反洗钱工作也存在一些问题需要改进。例如：相对中国金融行业资产的规模，反洗钱处罚力度有待提高；对特定非金融行业反洗钱监管缺失，特定非金融机构普遍缺乏对洗钱风险及反洗钱义务的认识；法人和法律安排的受益所有权信息透明度不足；执法部门查处案件、使用金融情报、开展国际合作工作时侧重上游犯罪，而相对忽视洗钱犯罪；中国在执行联合国安理会定向金融制裁决议方面存在机制缺陷，包括义务主体、资产范围和义务内容不全面，国内转发决议机制存在时滞等。报告建议，中国应拓展国家洗钱和恐怖融资评估信息来源；健全特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资法律制度，加强对金融机构和特定非金融机构风险评估，加大监管力度，提高金融机构和特定非金融机构合规和风险管理水平；完善金融情报中心工作流程，加大对洗钱和恐怖融资犯罪打击力度；考虑建立集中统一的受益所有权信息登记系统，提高法人和法律安排的透明度；加强司法协助和其他国际合作时效性，完善执行联合国定向金融制裁的法律规定，提高国内转发决议机制效率等。央行表示，总的来看，评估报告代表了国际组织对中国反洗钱和反恐融资工作的整体评价，对中国国家风险评估和政策协调、特定非金融行业监管、执法以及国际合作等工作的评价是中肯的，所提建议对中国提升反洗钱工作合规性和有效性水平具有很好的借鉴意义。但由于中外法律制度、文化等方面的差异以及评估程序、时间的限制，报告某些内容也难免存在偏颇之处。下一步，中国相关部门将以此次互评估为契机，结合国情，吸收报告中的合理建议，继续推动中国反洗钱工作向纵深发展，为防控重大风险、维护金融安全作出贡献。金融行动特别工作组是国际上最具影响力的政府间反洗钱和反恐怖融资组织，是全球反洗钱标准的制定机构。2018年，金融行动特别工作组委托国际货币基金组织牵头组成国际评估组，对中国开展为期一年的互评估。（编辑：刁云娇 李海鹏）来源：中国日报网

获取《2019年度数字资产反洗钱研究报告》完整版，请关注绿信公号：vrsina，后台回复“数字货币2”，该报告编号为20bg0014。　重安全事件和损失情况：PeckShield 统计发现：2017年共发重安全事件11起，共计损失2.94亿美元； 2018年共发重安全事件46起，共计损失47.58亿美元。2019年共发重安全事件63起，总共损失达到了76.79亿美元。PeckShield 研究团队通过采集区块链络链上和链下的公开原始数据，并基于此展开了专业、系统、深的研究和分析。过去年多时间内，PeckShield 积累了量头部公链的交易和志等链上数据信息，成了海量的地址标签，构建了丰富全的数据库，并开发了专业的数据分析具。经过年多的快速发展，区块链技术已经延伸出了个包含公链、联盟链、数字资产交易所、数字钱包、矿场、矿池、矿机商等个完整的产业态系统。今年1024，国家更是把区块链技术列为核技术突破，为区块链产业的后继发展奠定了信和基础。2017年共发重安全事件11起，共计损失2.94亿美元，其中客攻击事件8起，诈骗类事件3起，损失最的笔来1207发的挖矿平台NiceHash 遭客攻击事件，共计超过4，700个特币被盗，损失约 8，000万美元；此外，还有多起钱包被盗事件，共计价值损失超过了6，550万美元。新浪VR知识星球报告库以近五千分，所有新浪VR报告都将由管理员上传（包含部分未在其他平台发布的非互联网相关报告）VIP用户福利不定时开启，前1000名还能领领优惠券性价比更高！ 新浪VR，早一天看见未来。

央广网北京5月5日消息（记者孙莹）据中国之声《央广新闻》报道，今天（5日）下午，在“第七届中国公司法务年会（北京）”上，中国公司法务研究院和中国贸促会企业权益保护中心、方达律师事务所联合预发布了《2017—2018中国合规及反商业贿赂调研报告》。从中国企业受海外执法的数据看，中国企业受到美英法国家的执法最多。《2017—2018中国合规及反商业贿赂调研报告》主笔，方达律师事务所合伙人尹云霞律师介绍，此次调研通过对近300家各类型企业进行问卷调查和访谈完成，2017年中国企业受境外调查执法的数据显示，50%被行政调查过，45.45%被行政处罚过，27.27%被刑事调查过，虽然比例比2016年低，但是境外中国企业的海外合规困境不容忽视。尹云霞说，至少10%的企业曾经被东道国政府执法过，被执法的类型通常是反腐败、反洗钱、反垄断、违反贸易禁运。中国企业被刑事处罚、在海外的员工被刑事判刑的情况比前一年多。这件事情非常值得大家关注。从中国企业受海外执法的数据看，中国企业受到美国、英国、法国等国家的执法最多。其中大约近一半的处罚发生在美国，中国的很多企业很愿意去美国投资，因为希望技术上能有所升级，但是如果去美国投资，受到的法律管辖其实是很宽泛的，这就是“长臂管辖”原则，所以我国的企业在美国进行投资时，或者有任何与美国相关的业务，可能就受到了美国法律的管辖，即便这件事情的主体并不在美国。研究者继续呼吁企业全方位合规政策建设与落地，制度方面包括全面的合规制度，包括突击检查制度、反腐败合规制度、数据合规、内部举报等；制度落地和实施中强调流程与执行：事前、事中、事后三阶段合规管控体系通过信息化系统落地；提倡合规文化的建立，包括对高管员工进行充分的合规培训，有效传达合规政策；通过日常宣传建立合规文化。据尹云霞介绍，有50%的企业已经有了合规体系的搭建，需要进一步完善，有了这个体系，在中国的企业总部就能对海外有着同样体系的子公司进行比较好的管理。

来源：金融时报作者：张沛新冠肺炎疫情发生后，人民银行反洗钱局党支部认真贯彻落实党中央关于疫情防控工作的决策部署，特别是习近平总书记2月23日在统筹推进新冠肺炎疫情防控和经济社会发展工作部署会议上的重要讲话精神，在人民银行党委坚强领导下，做好基层党建工作，引领全国金融系统反洗钱条线勇于担当、真抓实干，实施好对疫情防控的金融服务保障和资金安全监测，为坚决打赢疫情防控阻击战贡献力量。全力以赴 狠抓疫情防控时期党建工作人民银行反洗钱局是全国反洗钱工作的“中枢”，根据法律和人民银行授权肩负着国家反洗钱工作组织协调、政策制定、监督管理、线索调查和国际合作职能。疫情就是命令，防控就是责任。反洗钱局党支部认为，越是疫情防控的特殊时期，越要抓好基层党建，发挥党组织引领作用，党支部应当责无旁贷地推动反洗钱系统履职尽责并全力支持国家疫情防控大局。疫情期间，党支部书记、局长每周组织召开反洗钱局党支部委员和党小组长远程会议，学习贯彻习近平总书记重要讲话精神，要求全体党员切实提高政治站位，进一步强化人民银行“政治机关”的责任感和使命感；要勇于担当，不仅要做好本单位疫情防控工作，还要发挥反洗钱对疫情防控的支持保障作用；要时刻心系群众，深入了解重灾疫区现实困难，群策群力帮助渡过难关。反洗钱局党支部5个党小组也通过远程方式及时召开党小组会，抓好组织队伍建设，在关键时刻让人心暖起来、聚起来，形成带动全系统开展工作的有生力量。在反洗钱局党支部的党建工作引领下，党支部全体党员干部全力以赴、勇于担当，带领全系统及时疏解基层困难、调查疫情相关诈骗犯罪、在国际社会发出“中国声音”，全力支持疫情防控大局工作。疫情发生后，反洗钱局全体党员积极弘扬“一方有难，八方支援”的优良传统，多方联系筹集，向武汉紧急捐赠了一批口罩等防疫物品。3月3日，反洗钱局党支部响应中央号召，为疫情防控一线和疫区困难群众自愿捐款近万元，为构筑人民抗击疫情的坚实堤坝献出一份爱心。紧急响应 为疫情防控提供政策支持和窗口指导坚持特事特办原则，开通疫情防控“绿色通道”。1月27日，反洗钱局指导商业银行等机构出台了疫情防控期间的若干反洗钱工作措施，按照“特事特办，急事急办”原则，合理简化反洗钱内控流程，为支援武汉医护人员集中开户，保障金融服务到位。灵活调整监管方式，指导义务机构有序开展反洗钱工作。2月3日，反洗钱局及时向人民银行直管的24家法人义务机构了解当前反洗钱工作中遇到的困难，并以邮件、电话会议等方式开展窗口指导：明确对防疫工作人员及捐赠方适度简化反洗钱客户身份识别和资料保存要求，对无法前往金融机构网点更新身份资料的客户可暂缓实施管控措施；合理延迟反洗钱报送时限、简化操作流程。2月5日，反洗钱局向义务机构发布疫情期间开展反洗钱工作的政策通知，提示义务机构在疫情期间应加强对非柜面业务客户身份识别及资金监测；要求各级人民银行反洗钱部门主动了解义务机构实际困难，做到“早发现、早沟通、早解决”。这些政策措施有力地支持了金融机构做好对疫情防控的金融服务保障工作。专项监测 加强监测分析和反洗钱调查工作疫情发生以来，一些不法分子利用群众急于购买医疗防护用品、希望参与捐赠的心理，在微信、网站等社交平台发布虚假信息，骗取钱财，对疫情防控工作造成了极其恶劣的影响。反洗钱局及时部署金融机构、支付机构充分发挥反洗钱资金监测和调查分析的独特优势，专项加强对涉疫情可疑交易线索的监测分析和反洗钱调查工作。据统计，截至3月15日，各级人民银行反洗钱部门共收到金融机构、支付机构上报的涉疫情诈骗、非法贩卖野生动物等重点可疑交易报告28份，针对线索开展反洗钱调查117次，向公安机关移送线索19起，协助破获案件23起。这些反洗钱专项监测和调查工作，为国家疫情防控撑开了一张资金“安全网”。克服困难 在反洗钱国际领域展现“大国担当”2月16日至21日，原定由反洗钱局和外交部国际司、军控司组成的中国代表团将赴法国巴黎参加国际反洗钱组织——金融行动特别工作组（FATF）第31届第二次全会。受国外疫情防控措施影响，中国及部分代表团不能现场参会。在这种不利情况下，考虑到本次会议将讨论中国作为主席国的多项重要工作，同时还有多项涉及我国利益的重大议题，中国代表团克服重重困难，改为在北京通过远程视频参加会议。中国代表团成员克服7小时时差，每天与各国代表一直讨论到北京时间凌晨1点，就反洗钱国际合作审查、金融行动特别工作组战略回顾、数字身份在反洗钱领域运用的指引、加强反洗钱监管、提升反洗钱能力建设、研究非法贩卖野生动物洗钱类型等重点议题发表了中方观点，推动中国主席任内重点工作取得一系列成果，艰难而顺利地完成了本次全会反洗钱领域国际多边合作任务。随后，3月3日至13日，反洗钱局全体人员克服时间紧、任务重、远程办公等不利因素，分工负责、流水作业，及时完成了向FATF提交中国第一次后续评估材料的工作。在疫情受到全球关注的特殊时期，中国参与FATF的工作进展没有受到疫情的消极影响，展现了中国作为负责任大国在参与反洗钱国际治理时的良好风貌，得到国际组织和多个国家、地区代表团的称赞。“抓党建、带队伍、促业务”，是反洗钱局党支部近年来践行的一项行之有效的支部工作法，在历次重大任务中都发挥了核心引领作用。在当前疫情防控工作的关键时期，反洗钱局党支部充分发挥支部工作法的作用，引领全系统做好疫情防控和本职工作。下一步，反洗钱局党支部将认真领会习近平总书记赴武汉视察的重要讲话精神，深入贯彻党中央、国务院和人民银行党委决策部署，充分发扬共产党人敢于斗争、敢于胜利的鲜明政治品格和优势，增强必胜之心、责任之心、仁爱之心和谨慎之心，继续毫不放松抓紧抓实抓细各项防控工作，精准施策，强化反洗钱履职，全力支持金融服务工作，同心协力打赢疫情防控阻击战。

反洗钱是我国维护金融体系稳健运行，维护公平公正市场经济秩序的客观要求，对我国经济社会的健康有序发展具有重大意义。2019年4月17日，金融行动特别工作组（FATF）发布了对中国的反洗钱和反恐怖融资第4轮互评估报告——《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。报告发布至今已经将近一年，今天的反洗钱小课堂，我们将再次对互评估报告进行解读，帮助大家更好地理解报告内容，了解当前反洗钱工作的形势。01 FATF互评估背景介绍反洗钱金融行动特别工作组 (FATF) 是当今世界最具影响力的国际反洗钱和反恐融资国际组织。该组织是1989年，西方7国首脑为了打击日益严重的跨国毒品犯罪，在巴黎召经济工作会议上决定成立的一个专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动组织。该组织制定的反洗钱《四十项建议》是反洗钱和反恐融资领域的权威指导性文件。自成立以来，FATF持续性地组织成员之间相互对每一个成员国家对“四十项建议”的落实情况进行评估。中国在2006年接受FATF第三轮互评估，并于2007年成为FATF正式成员。2018年，FATF委托国际货币基金组织（IMF）牵头组成国际评估组，对中国开展为期一年的互评估。评估组现场访问了中国北京、上海和深圳三地，与100多家单位900多名代表进行了面谈。人民银行会同反洗钱工作部际联席会议各相关成员单位为此精心准备，提交了4000多页的评估材料、200多份法律规范、500多个典型案例，并与评估组举行90多场磋商会议，配合评估组顺利完成了互评估工作。最终，经全体成员国审议后，通过了中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估报告。02 第4轮互评估报告主要内容解读《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》的主要内容包括国家风险和政策协调，监管和预防措施、执法、国际合作和定向金融制裁等方面。报告高度评价中国国家风险评估和政策协调机制，认为其成效达到了较高水平。报告指出，中国自2002年成立反洗钱工作部际联席会议，建立了包括威胁评估、专项评估、风险研究等在内的多层次洗钱和恐怖融资风险评估体系，并以此为基础制定和实施了国家反洗钱和反恐怖融资战略政策。2016年至2017年，人民银行牵头反洗钱工作部际联席会议开展了国家洗钱和恐怖融资风险评估，并向相关政府部门和义务机构发布了《中国洗钱和恐怖融资风险评估报告（2017）》。该报告也成为国际评估组理解中国洗钱和恐怖融资风险状况的基础。2017年，国务院发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，将反洗钱和反恐怖融资工作提升到国家战略高度，标志着中国实践了FATF倡导的“风险为本”反洗钱策略。同时，报告还高度评价中国的反洗钱和反恐怖融资协调机制，认为人民银行牵头23个部委共同组成的反洗钱工作部际联席会议运作有效，在国家风险评估、战略制定及落实行动方面取得了显著成果。长期以来，人民银行等各反洗钱职能部门践行“风险为本”原则，监管部门根据风险评估结果及时调整监管政策和措施，执法部门采取专项行动的方式集中打击洗钱以及地下钱庄、电信诈骗、非法集资等重大犯罪，有效遏制了重点领域的洗钱和恐怖融资风险。报告肯定了中国的反洗钱和反恐怖融资监管制度体系。报告认为，中国建立了较为完善的反洗钱和反恐怖融资监管制度体系。人民银行对金融行业洗钱和恐怖融资风险状况有充分理解，对金融行业的监管基本符合“风险为本”原则，重点监管银行机构，并根据风险合理调配监管资源；基于对金融机构的风险评估和分类评级，采取了相应的监管和处罚措施，罚款总金额逐年上升。金融行业主管部门在反洗钱监管中也发挥了支持和配合作用。人民银行还督促金融机构针对监管发现的问题切实整改，促进金融机构提升风险认识和合规管理。同时，评估报告也认可中国金融机构和非银行支付机构对反洗钱和反恐怖融资义务有充分认识，认为其能够在监管部门指导下了解洗钱和恐怖融资威胁，建立内部控制机制，在代理行、新技术、电汇等方面采取了较为完善的尽职调查措施，可疑交易报告工作比较有效。报告赞扬了中国在反洗钱和反恐怖融资国际合作方面具有较为完备的法律框架。近年来，中国开展了“天网行动”和“猎狐行动”，从境外追回了大量外流的犯罪资产，有力证明了中国追缴犯罪所得的决心。涉恐定向金融制裁方面，2016年中国颁布了《中华人民共和国反恐怖主义法》，为建立健全涉恐定向金融制裁体系奠定了法律基础。同时，互评估报告指出我国反洗钱工作仍然存在一些不足。主要有：中国金融产业的规模巨大，但是金融机构和非银行支付机构对洗钱和恐怖融资风险的理解还不够充分，网贷的风险认识与风险控制存在欠缺。监管机关对于金融产业的反洗钱处罚力度的匹配性仍有待提高。中国对特定非金融行业反洗钱和反恐怖融资监管缺失。主要表现在监管部门对特定非金融机构的风险认识不足，监管制度尚不健全，监管和处罚措施有效性不足。特定非金融机构对于其面临的洗钱和恐怖融资风险认识不足，对需要承担的反洗钱和反恐怖融资义务的履行不到位。目前中国缺少集中统一的受益所有权信息登记系统，因此，影响监管机关获取全面、准确的受益所有权信息。中国刑法对“自洗钱”行为并未只制定独立的罪名。需要改变当前“重上游犯罪，轻洗钱犯罪”、“重掩饰隐瞒犯罪所得罪，轻洗钱罪”的打击思维和做法。中国在执行联合国安理会防扩散和涉恐定向金融制裁方面也存在相同的问题，包括法律规定上的义务主体、资产范围和义务内容不全面，国内转发决议机制存在时滞。03 互评估为中国反洗钱未来发展提供契机评估报告代表了国际组织对中国反洗钱和反恐融资工作的整体评价，对中国国家风险评估和政策协调、特定非金融行业监管和预防措施、反洗钱和反恐怖融资执法以及国际合作等工作的评价是中肯的，所提建议对中国提升反洗钱和反恐怖融资工作合规性和有效性

来源：央行原标题：加强顶层设计 加大洗钱犯罪打击力度 反洗钱局党支部推动模范机关创建工作向纵深发展人民银行反洗钱局党支部深入贯彻落实创建“让党中央放心、让人民群众满意的模范机关”要求，不断强化政治机关意识，始终坚持以政治建设为统领，抓党建、促业务、带队伍，加强顶层设计，加大洗钱犯罪打击力度，推动模范机关创建工作向纵深发展。　在新的历史机遇期，深入推动反洗钱事业发展， 完善国家治理体系，让党中央放心反洗钱工作是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。反洗钱局党支部狠抓队伍建设，夯实基础，整合重组工作资源，配合组织部门完善局内组织构架，充分利用分支行反洗钱专家人才。在此基础上，反洗钱局党支部深入贯彻落实行党委要求，切实发挥党建引领作用，敢于啃硬骨头，围绕受益所有人识别、特定非金融行业反洗钱监管、反洗钱处罚、反洗钱数据运用、定向金融制裁等10余个反洗钱重点领域问题进行专项调研。今年以来，党支部书记、局长刘宏华同志走在前、做表率，主持召开10余次党支部扩大会议和局务会，深入分析反洗钱工作存在的深层次问题。同时，还通过中心组联学方式，与反洗钱中心领导班子就《反洗钱法》修订的若干问题进行讨论，进一步加深了双方在党建与业务方面的协作融合，为今后开展好反洗钱工作提前谋篇布局。充分发挥反洗钱调查优势，加大打击洗钱及相关犯罪力度，维护人民群众切身利益，让人民群众满意洗钱上游犯罪包括非法集资、金融诈骗、毒品、黑社会、破坏金融管理秩序、恐怖融资等诸多犯罪类型，给国家金融安全和人民群众切身利益造成严重危害。反洗钱局党支部始终不忘初心，牢记使命，在模范机关创建活动中注重反洗钱维护人民群众利益。面对犯罪资金快速转移，洗钱证据收集固定难，洗钱罪立案、起诉和审判中存在诸多现实困难等问题，反洗钱局党支部充分利用网络、视频等方式，组织分支行反洗钱部门会同基层公检法部门，深入开展工作调研，通过大量案例分析和深入研究，从加强法律适用指导、提高重要性认识、完善工作机制和创造工作条件等四个方面提出加强和改进洗钱定罪工作的建议；指导分支行反洗钱部门充分发挥反洗钱调查工作优势，与当地公检法部门在洗钱定罪案例分析、案件信息共享和情况通报、洗钱犯罪线索移送和案件协办、个案会商和专项行动等方面完善机制，加强合作，形成打击洗钱犯罪工作的良好局面。今年以来，反洗钱局党支部紧紧围绕“让党中央放心、让人民群众满意”这个创建工作目标，指导分支行反洗钱部门共向监察、侦查机关移送非法集资、毒品、电信诈骗、贪污贿赂、恐怖融资、地下钱庄等案件线索2700余起，协助对1700余起洗钱及相关犯罪案件开展反洗钱调查1.8万余次，有力维护了国家金融安全和人民群众切身利益，推动模范机关创建工作向纵深发展。

关注我们，回复“报告”获取完整报告DeFi（去中心化金融）正处于一个纷乱的战国时代。2020年被称为“DeFi 元年”，全球涌现出上百个 DeFi 项目展开竞争。这些 DeFi 项目里锁着超百亿的虚拟货币资产，对于黑客而言犹如一个个“蜜罐”。据 PeckShield 派盾发布的《2020年年度数字货币反洗钱报告》显示，2020年10月 DeFi 攻击损失达到 3380 万美元，为全年 DeFi 攻击造成损失最多的一个月；11月， DeFi 攻击达到 10起，为全年攻击频率最高的一个月。2020年 DeFi 安全事件及损失统计吸引黑客的“蜜罐”衍生新型洗钱方式2020年，黑客除了紧盯聚集着绝大多数用户虚拟资产的交易所、理财钱包等领域，还瞄准了新秀 DeFi。由于 DeFi 产品都基于智能合约和交互协议搭建，组合玩法越来越多，代码普遍开源，资产完全在链上，行业规模增长潜力，因成为2020年黑客重点攻击的对象。据《派盾 2020 年年度数字货币反洗钱报告》显示，2020年虚拟货币客攻击事件仍呈爆发的趋势，达到 170 件，较2018年和2019年增长了 300%；造成经济损失达到 23.3 亿美元，较2019年增长了 660%，较2018年增长了 7.2%。虚拟货币客攻击类安全事件统计虚拟货币客攻击类安全事件造成经济损失统计其中，DeFi 攻击事件达到 60 起，损失逾 2.5 亿美元。这 60 起 DeFi 攻击事件中，有少 10 起为闪电贷攻击，包括 bZx、Balancer、Harvest、Akropolis、Cheese Bank、Value DeFi 和Origin Protocol 等多个 DeFi 项。黑客利闪电贷，以极低的成本撬动巨量资，在多个协议间进价格操纵或套利。少发生 5 起与 DeFi 相关的重攻击，重攻击是以太坊智能合约上最经典的攻击段之一，著名的 The DAO 被盗事件就是攻击者运用重攻击导致以太坊硬分叉，损失价值 5000 万美元以太币。 一方面，区块链行业的蓬勃发展不断促使行业联动性和自律性提高；另一方面，技术创新衍生出新型洗钱式，虚拟货币反洗钱迎来全新挑战。926，交易所 KuCoin 被盗价值逾 2 亿美元的虚拟货币。事件发后，KuCoin 与多家中心化虚拟货币交易所（CeFi）、项目、安全机构及警联系，并采取部分有效措施，竭力追捕被盗资产。截至前，据 KuCoin 官显示已追回 85% 被盗资产。 在安全事件发后，交易所联合 CeFi（中化融）及时损，虽然有效地冻结和追回了部分损失的资产，但遭到 CeFi 联冻后，黑客陆续将所盗资产转向去中化交易所（DEX），包括 Uniswap、Kyber 等并进扫荡式逐清空。这次黑客攻击开创了技术结合金融洗钱的先河，给虚拟货币交易所反洗钱带来新的挑战。PeckShield 派盾指出，过去黑客攻击交易所盗取数字货币后，只是直接将被盗虚拟资产通过混币等技术流出交易所，继而提币获利。黑客此次攻击利用 DEX 逐清空，恰恰瞄准了虚拟货币市场对新兴领域放松警惕的地方。金融革新玩出花式攻击自今年11起，闪电贷攻击频发，周曾接连发过 4 起闪电贷攻击。闪电贷本是种创新金融具，用于高效提供大额资，促进价值循环。但却被攻击者频频利用，成为黑客借来「蛋」的鸡。 区块链上的闪电贷是种不需要抵押就可以借贷的贷款式，但贷必须在同区块内还贷，否则这个交易就会失败。所以闪电贷对借款平台来说基本是零成本、零风险。客就可以利这样的贷款式，以很的成本借出笔资，然后这笔资去造成些虚拟货币的价格波动，再从中渔利。 bZx闪电贷攻击以 bZx 为例，攻击者通过 dYdX 闪贷贷借出 10,000 ETH；随后，攻击者将其中的 5,500 ETH 存 Compound 作为抵押品，贷出 112 WBTC，所贷 WBTC 在第四步中抛售；随后攻击者利 bZx 的杠杆交易功能，做空 ETH 购入量 WBTC，从而抬 Uniswap 中 WBTC 价格；待 Uniswap 中的 WBTC 价格飙升后（价格为61.4 WETH / WBTC），攻击者将第二步中通过 Compound 借来的 112 WBTC 全部在 Uniswap 中卖出，并返还相应的 WETH。最终攻击者还款闪电贷，获利 6,871.41 ETH。 PeckShield 派盾认为：“闪电贷本是项常有意义的融创新，是对传统金融的革新，但是要在保障安全的基础上鼓励创新，才能构筑 DeFi 可持续发展的基石。”针对 DeFi 的安全问题， PeckShield 派盾建议在新合约上线之前要进行全面而专业的智能合约安全审计，排查已知的各类漏洞；另一方面要注意排查与其他 DeFi 产品进行组合时的业务逻辑漏洞，避免出现跨合约的逻辑兼容性漏洞；最重要的是，要设计一定的风控熔断机制，引入第三方安全公司的威胁感知情报和数据态势情报服务，做到第一时间响应安全风险，及时排查封堵安全攻击。在攻击事件发生时，应联动行业各方力量，搭建一套完善的资产追踪机制，攻击事件发生后则需做到查缺补漏，完善防御系统。

2019年4月17日，反洗钱金融行动特别工作组（FATF）发布了对中国的第四轮互评估报告。报告从洗钱和恐怖融资风险、国家反洗钱和反恐怖融资政策制定和协调、法律体系和运作问题、恐怖融资和扩散融资、预防措施、监管、法人和法律安排、国际合作等八个方面具体阐述了我国执行FATF《40项建议》的合规水平以及我国反洗钱与反恐怖融资体系的有效性水平，并对如何加强相关体系提出了建议。1FATF互评估的背景和意义FATF于1989年在巴黎成立，目前包括38个正式成员国及若干观察成员，是国际上最权威的反洗钱、反恐怖融资国际合作组织之一。中国于2007年成为FATF正式成员。自2012年起，FATF陆续发布更新了一系列国际反洗钱与反恐怖融资建议与规范，并于2016年启动了针对各成员国落实情况的第四轮互评估工作。FATF互评估结果是《联合国反腐败公约》履约审议的重要参考依据之一，也是国际货币基金组织金融部门评估规划的构成部分，是衡量一国金融稳定程度的主要指标之一。FATF互评估结果将直接影响一国（地区）在国际经济金融体系的形象。2中国互评估报告结果概览与分析（一）报告结果概览根据互评估报告结果显示，我国与FATF大部分成员国的评级结果基本一致，需进入“强化后续程序”，具体指标评估结果如下：在11项有效性评估指标中，风险、政策和协调，没收，恐怖融资调查和起诉3个指标达到较高水平；国际合作，监管，金融情报，洗钱调查和起诉4个指标为较低水平；预防措施，法人和法律安排，反恐怖融资措施和金融制裁，反扩散融资金融制裁4个指标为低水平。在40项技术合规性指标方面，有7项指标达到了“完全合规”，有15项指标达到“大致合规”，有12项指标为“部分合规”，有6项指标被判定为“不合规”。（二）评估结果分析我们收集了截至目前的75个国家和地区第四轮互评估结果，用下面两张图展示各国（地区）技术合规性与有效性评级分布情况以及中国各项指标评级所处区位。此外，我们选取了中国澳门地区以及近年来反洗钱监管环境持续趋严的美国作为参考，对比了中国大陆本次评级结果中的有效性评估指标。我们发现： 澳门地区作为一个国际贸易自由港，在国际上地位较为特殊，主要洗钱风险集中在博彩业，恐怖融资风险不高，风险认识较为成熟，监管难度较低。与其相比，中国大陆在风险、政策和协调，没收，恐怖融资调查和起诉等方面的评价优于澳门地区，而澳门地区在国际合作，“风险为本”的监管，法人和法律安排，金融情报，金融制裁等领域获得了更优的评级结果。 美国在国际合作，金融情报，洗钱调查和起诉，金融制裁相关指标的评级结果上优于我国。诚然，中国大陆在这些领域存在合理的提升空间，但应当看到，这些指标的差距与中外法律体系差异以及美国主导的金融制裁规则亦存在较大相关性。3我国义务机构反洗钱工作存在的主要问题在11个有效性评估指标中，“IO.4 控制措施”主要用于评估义务机构的反洗钱工作水平，其评估方法也是主要通过FATF评估组与义务机构代表的现场面谈，了解义务机构的反洗钱控制措施情况。根据互评估报告，我们归纳总结了我国义务机构在反洗钱合规领域存在的一些问题：风险识别与评估能力不足：义务机构对其反洗钱义务有一定了解，但对洗钱风险的认识存在明显不足；义务机构所采取的风险控制措施和具体风险情况的匹配程度不高。客户身份识别有效性不高：义务机构对业务关系实质或开户意图了解不充分；受益所有人的识别与持续尽职调查亟待加强；客户身份识别获取的信息未被义务机构有效利用到交易监测工作中；部分义务机构未针对客户尽职调查不完整的情况建立系统性的业务终止机制。强化尽职调查开展不充分：部分机构的外国政要识别工作过度依赖系统，对外国政要及其特定关系人的管控措施有待加强；涉恐、涉制裁筛查范围不完整，未包含受益所有人等个人或机构；特定非金融机构普遍不开展强化尽职调查。可疑交易报告分布明显不均：交易类型分布不均，义务机构上报的可疑交易类型不符合我国实际洗钱和恐怖融资风险情况；报告机构分布不均，95%以上的可疑交易报告由银行上报，非银行金融机构可疑交易报告数量明显不足，支付机构报告的可疑交易比例与其高风险的机构特点不符。境外分支机构管理有待加强：部分金融集团的反洗钱内部控制机制未能有效覆盖海外分支机构或控股子公司，无法有效管控其洗钱风险。4义务机构提升反洗钱工作有效性的建议结合FATF在互评估报告中提出的观点，我们建议义务机构应当从以下几个方面进一步提升反洗钱工作的有效性：建立健全洗钱风险评估与持续尽职调查机制，准确识别、评估相关风险，提升控制措施的针对性与有效性。在人民银行的指导下，进一步强化受益所有人的尽职调查工作，建立系统性的业务终止机制。健全强化尽职调查工作机制，明确其适用范围、工作要求、系统支持等内容，使“风险为本”落到实处。持续完善可疑交易监测与报告机制，有效提升反洗钱工作实效。集团总部应加强对海外分支机构或控股子公司洗钱风险的监测与管控，建立适用于全集团的洗钱风险管理政策与标准。特定非金融机构和网贷机构应着力提升反洗钱及反恐怖融资工作水平，完善反洗钱管理架构与制度体系，加强业务开展中的洗钱风险管控。5总结从整体上看，评估报告客观体现了中国整体反洗钱工作取得的成效，亦指出一些具体问题，对于我国进一步提升反洗钱工作的合规性与有效性提供了国际参考标准。但是，由于法律体系与反洗钱工作体制机制方面的差异，部分问题与建议值得商榷。在此之后，中国即进入“后评估时代”，各项整改或提升工作蓄势待发。我们预计，目前反洗钱强监管态势亦将持续下去。在这个过程中，安永凭借在金融机构丰富的反洗钱服务经验，可以为中外资金融机构提供各类反洗钱相关协助。服务范围包括但不限于： 洗钱风险评估咨询：反洗钱分类评级外包、机构风险评估、反洗钱专项审阅、反洗钱整改协助与验证等 反洗钱管理体系咨询：反洗钱公司治理、内控制度梳理、履职管理等 可疑交易监测与管理咨询：可疑交易监测有效性评估、监测模型有效性评估等 反洗钱系统建设咨询：反洗钱系统建设方案咨询、反洗钱系统有效性评估等 反洗钱专项培训欲了解更多相关信息，请联系：