中国市场监管研究

去百度文库，查看完整内容>内容来自用户:cyjdw110我国证券市场的监管问题研究内容摘要：1990年12月和1991年6月，以上海、深圳两个证券交易所相继建立为标志，中国证券市场正式诞生。经过近二十年的发展，我国证券市场发展取得了举世瞩目的重大成就。沪、深证券交易所的交易和结算网络覆盖了全国各地；证券市场交易技术手段处于世界先进水平，股票、基金、债券全部采用无纸化发行和交易，法规体系逐步完善。但是尽管如此，当前我国证券市场还有许多问题亟待解决，譬如缺乏足够的司法力度，行政监管的缺陷，自律性监管存在的诸多问题等等，这些问题对我国证券市场的发展带来了诸多不利影响。因此，如何进一步完善我国证券市场监管体制，是我国证券市场监管当局所面临的一个重要课题，尤其是随着我国上市股票的全流通，证券市场监管对促进证券市场的平稳发展以及维护投资者方面的利益意义更加重大。本文着重从我国证券市场的现状出发，剖析了证券市场存在的主要问题，并进一步分析了如何加强我国证券市场的监管。关键词：证券市场；证券监管；行政监管Chinese Securities Market Regulation ResearchAbstract:December in 1990 and June in 1991 separately sees the establishment of the two stock exchanges inShanghaiand Shenzhen, which marks the birth of Chinese security market. With nearly 20-year’s development, our country’s security market the advanced level in the world; paperless issuanc

去百度文库，查看完整内容>内容来自用户:中国学术期刊网第18期2011年9月企业研究Businessresearch总第384期我国证券市场监管现状及其未来发展趋势叶艳(中国人民大学财政金融学院北京100872)摘要：证券市场作为金融市场的重要组成部分，对国民经济的发展起着极其重要的推动作用。证券市场又是一个风险高度集中的市场，具有风险来源广、传导性强和社会危害巨大等特点。目前我国证券市场监管的现状与飞速发展的现实要求还存在很大的差距。实践表明，对证券市场进行监管可以提高运行效率，防范和化解风险，使证券市场更好地为国民经济服务。关键词：证券市场监管现状发展趋势由于先天的制度性缺陷和监管部门监管能力的不足，中国证券市场仍远没有达到公平、公开和公正原则的要求，证券市场的而且，我违法违规行为仍然十分普遍，并带来了大量的系统风险。国证券市场发展还面临两个大背景：一是面对金融市场发展的一体化趋势，我们面临的竞争压力加大；二是我国进入国民经济发展和经济结构战略性调整的重要时期，对证券市场的功能发挥提可见，出新的要求，市场的变化对监管工作也提出了更高的要求。我国今后证券市场监管工作不仅要考虑中国的实际，同时要兼顾国际证券市场监管发展的趋势。如何加强对中国证券市场的监管，保护中小投资者的利益，促进市场的公平和效率，是摆在中国证券监管部门面前的重要问题。因此本文选择中国证券市场的监管来研究具有现实意义，而证券

市场管理法由于国家直接干预市场主体的竞争和交易行为，直接涉及市场主体的个体利益，市场管理权的不正当行使会对其利益造成损害，同时也为了防止有关行政机关出于自身利益或其它市场主体利益而采用“合法”的形式损害相关主体利益，所以市场管理法的调整方法只能使用单一的法律调整手段，以维护和保证市场主体的合法权益。而宏观调控法则是通过对市场的间接干预来影响市场主体的经济选择行为，具有一定的诱导性，选择性，而且其涉及面广，贯穿国民经济运行全过程，所以，可以采取以法律手段为主，经济手段和行政手段为辅的调整方法，但经济手段和行政手段的运用必须在法律确定的宏观调控框架内进行。 宏观调控法主要解决宏观层面的问题，如国家总供求关系，使社会的总需求和总供给大体平衡，此处所讲的需求应该是有效需求，因此要使得有效供给和有效需求之间平衡。国家宏观调控对市场主体的调控是任意性的，通过利益诱导，主体自我选择。市场规制法是调整国家对市场进行规制过程中发生的社会关系的法律规范之总称。所谓规制，含规范、管束、制约之意，国家对市场的规制，是指国家不仅为参与市场活动各方制定规则，而且寓意直接管束和制约。〔5〕

针对中国食品市场的现状和国情，中国的食品安全问题必须用重典、下猛药整治方可，否则各类“食品安全”事件难以堵截。第一，落实企业和政府责任。根据食品安全法，食品生产经营者负有保证食品安全的社会责任，各级地方人民政府负有对本行政区域的食品安全监管工作统一领导、组织、协调的责任，各有关部门要坚持统一协调与分工负责相结合，认真履行职责，搞好监督指导。第二，要进一步完善和强化责任制度与问责制度，推动食品安全监管工作顺利进行。食品安全监管部门必须敬业尽责，以对百姓生命高度负责的态度对食品市场加大检查频率，拓宽覆盖范围，最好做到常规检查和突击检查相结合，保证食品安全市场的“零死角”。要采取有效措施，坚决打击食品安全领域各种违法生产经营的行为，严肃查处并追究监管不力的行为，真正做到有法必依、违法必究、执法必严。第三，建立完善的食品安全应急体系。整合食品卫生监督、质检、工商为主的政府职能部门资源，使各有关部门的监管工作有机衔接起来，让市场监管到位。同时以食品行业协会为主导，带领企业坚定不移的执行与参与政府发布的各种类型保障食品安全的法律、法规及活动。第四，还需努力提升社会的道德良心水准。不为自身获利而去害人，这是最底线的道德标准，然而在利益至上的喧嚣时代，道德底线总是被轻易地放弃。在市场经济的建设中，我们显然更多强调市场的逐利性，而忽略了其道德性，很多时候，道德性的呼吁甚至被认为与市场的经济性格格不入，这不能不说是个认识上的偏差

当前精细化市场监管工作情况　　搭建科学的卷烟市场监管体系框架。实现市场监管精细化是一项系统、科学、庞大的工程。在建立精细化的市场监管体系中，应确立如工作流程、职责、制度等为主要框架的主体结构，确定体系的分支结构，然后再进行细分。建立市场监管体系的最终目的是实现对市场的有效监管，因此在体系建立过程中，应以此为检验的标准，不断校正和完善体系框架，使所建立的市场监管体系的框架科学合理，具有操作性、指导性和规范性，实现以依法行政、规范执法为中心，以组织体系、监管体系、考评体系等为主线，以工作流程、职责和制度等为板块，对市场进行有效监管。　　创建新型的卷烟市场监管系统。市场监管系统是卷烟市场监督管理体系的核心，也是整个市场监管体系建设的重点。目前，很多单位已建立起了以工作流程、工作职责、工作考评等为主要内容，以专卖监管、自律监管、社会监管、联合监管为重点的卷烟市场监管体系，并制定细化了辖区市场监管模式，使市场监管效能得到了充分发挥。所以，监管系统的建立，需要调动各方力量，积极构建联合监管格局。同时，突出专卖稽查人员日常市场监管主体作用，动态管理零售客户。此外，通过创建专卖服务大厅，搭建宣传、服务、政务、监督和信息五大工作平台，在提升专卖服务水平的过程中发挥专卖服务监管作用，扩大市场监管范围。　　建立公正的督察考评体系。在考评工作中，科学合理地设置任务指标、职责履行、素质表现等考核项目，分设案件查处、市场监管、专卖服务、学习纪律、廉洁自律等子项目，明确检查依据和考评标准，逐月实施动态考评。考评结果不仅要与绩效挂钩，还要作为评选月度工作明星、员工动态管理、资格晋升的依据。积极理顺企业与卷烟零售客户、消费者之间的沟通渠道，规范执法服务行为，落实专卖人员市场监管责任。实现精细化市场监管模式的重要途径　　认真研究市场监管新动向、新问题，切实加强重点区域、重点对象、重点环节的有效监管，夯实卷烟市场管理基础，创新发展以市场监管评价体系、动态监管体系、管理服务机制和专卖考核机制为主要内容的卷烟市场监管新模式。　　突出信息分类应用，把握市场关键要素。通过信息化体系建设，实现目标与过程的双重控制，将信息收集与应用作为市场监管过程跟踪的关键措施，提高市场监管效能。　　分类收集信息。做好专卖管理信息反馈与使用，以系统信息、内部信息、外部信息等标准对信息进行分类。一是在日常市场监督过程中，摸清管理对象的基本情况，对社区化管理信息、零售客户基础信息、社会信息、“12313”电话举报信息、相关单位反馈信息进行全面收集，对日常工作信息、案件查处信息、上级部门移交信息、有关单位移送信息进行整理汇总。同时，分区域、分对象进行涉烟情报信息、线索收集，全面掌握市场监管及市场管理疑难问题，准确把握市场反映和市场动态。二是以信息系统建设为载体，突出对品牌信息、销售信息、库存信息等的收集整理，及时查询零售客户购销存情况，定期筛选出销售异常且波动较大零售客户进行重点监管，进一步健全专卖管理信息网络，加大卷烟市场信息管理，有效整合市场信息资源。　　量化信息指标。通过建立以零售终端信息系统为载体，以社区组织和烟草专卖行政主管部门为主体的信息监督网络，进一步规范信息收集数量与质量，做好信息的量化和有效衔接，实现对社区烟草市场的有效监控。一是做好信息收集传递，及时掌握片区卷烟市场最新动态，将出现的异常信息进行分类汇总后及时向上级部门汇报。二是社区烟草专卖管理人员和监督人员加强与相关单位的沟通协作，解决市场监管中的实际问题。三是定期组织专项行动，深入车站、货运站、托运部等重点区域和重点市场，在收集信息的同时，公示举报电话，明确奖励标准，建立群防群治的信息收集机制。四是结合自身实际，完善线索共享制度，有针对性地培养一定数量的信息联络员，加强案件线索通报。　　合理运用信息。运用甄别出的有效信息，加强协调配合、注重信息共享，为打假破网和市场监管提供有力的信息支撑，实现市场监管动态化、打假打私纵深化、市场稽查社区化、综合评价标准化的“数字化”专卖管理模式。一是建立通报制度，针对分类汇总完成的信息，制定工作计划，明确解决措施、解决时限，对“三员”在工作中发现的信息及时通报、及时沟通、及时处理、及时反馈。二是建立与系统内其他单位间案件信息的交流反馈机制，做到涉烟违法活动的信息共享，及时交流案件线索，提高对辖区市场的控制率。三是将市场中收集到的异常信息以及案件查处、日常工作等信息录入到零售终端信息系统中，在对收集信息进行综合归纳、整理分析相关市场信息的基础上，及时向上级负责人提报卷烟市场集中检查需求，第一时间掌握卷烟市场涉烟信息。　　完善监管机制运行，强化市场综合分析。从市场监管过程、信息、效率、频次和频率上建立一套完善的市场监管比对体系，建立市场监管信息平台、健全信息情报拓展机制、健全灵活多变的市场监管机制。利用零售终端信息系统、内部综合监管系统、新商盟网上订货系统，横向以客户商圈、类型、订单等为基准，纵向以上期数据、同期数据为比对，综合分析，科学筛选监管重点，突出信息数据的分析和应用。同时，健全联合监管机制、健全内部专销协同监管机制和打击各种违法活动应对机制，确保各项监管工作规范、高效运转。此外，全面统一市场监管资料收集标准，突出痕迹化管理。以专卖管理人员工作资料为收集整理装订单元，做到从市场管理需求到计划、从计划到执行、从执行到总结，实现标准化操作、全程化管理。　　健全市场监管体系，加强市场清理整顿。一是健全市场评估体系，加强对市场规范情况调查评估，准确掌握市场净化的真实状况，查找和解决存在的主要问题。二是巩固专卖服务管理体系，与零售客户构建“正面引导、双向管理、双方共赢”的管理模式，推动专卖工作从传统管理型向管理服务型转变。三是突出日常监管重点、优化市场检查方式、强化市场后续监管。全面推行差异化监管，将日常管理、专项整顿、重点督察三者有机结合，建立健全违法持证户的教育惩处机制，以经济手段加强惩罚教育力度。四是进一步完善社区化管理，提高辖区市场净化率和零售客户守法经营能力，做到从源头上防范违法经营，规范辖区卷烟市场秩序，形成烟草市场的综合治理。　　强化专卖考核力度，提升队伍综合素质。完善专卖管理四层考核评价体系，结合岗位职责及工作特点，以专管员自评、互评，主管部门测评、上级部门考评为抓手，确定考核内容、设置考核指标，改进考核方法，充分调动专卖人员的工作积极性；改变以往仅从监管效果出发进行考核的静态监管机制，推动以卷烟市场监管本身为主体，以卷烟市场监管过程为轴心的全方位动态监管方式，全面推进卷烟市场动态监管体系建设，进一步理清工作思路，主动推进专卖管理模式的优化升级。　　（甘肃定西市局）

市场监管不是对某一行业、某一具体市场、某一区域的管理，而是具有普遍性的监督管理，过去大多数工商行政管理部门只涉及一些人身安全、假冒伪劣、市场等等一些有形市场的管理而忽视一些市场本身行为和范围（即无形市场）的管理，更不用说电子商务、网上购物、邮购等交易行为的管理，一句话说，只局限于具体交易件为的管理，没有充分认识市场交易关系，从抽象行为进行监管，因此，市场监管要把监管眼光放到随经济的发展而发展。 工商行政管理是规范市场行为，维护市场秩序，使资源配置符合国家政策法律制度的要求，保护和巩固经济关系，达到巩固国家政权、保护公民、法人和其它经济组织的合法权益，这说明：工商行政的市场管理是行使权力的一种经济管理，是建立和执行市场经济法律制度的管理，也是规范市场行为，调节各种经济关系的管理。 市场监管要严格市场主体准入和市场工为两个方面，市场准入行为是从审核登记开始的，在审核登记中，要支持重点行业的建立和发展，防止不合理的投资，禁止非法经营活动，在审核后，加强回访和巡查，是否有违反登记进行经营的行为，如超范围、虚假验资、抽逃出资和“三无”企业等，主体准入是市场监管的第一关，经严格依法审批申请，对符合条件的确立其资格，明确权利和义务，市场准入确立后进行跟踪监管，是市场行为的监管，一些经营者，在取得行为后，不择手段的进行制假、售假、操纵垄断和不正当竞争，进行虚假宣传，甚至投机倒把等，扰乱了社会主义市场经济秩序，损害了其它经营者和消费者的合法权益，深化了市场经济秩序的矛盾，综合这些情况，市场监管要从整体出发，研究其成因和对策，从宏观方面建立良好的经济秩序。 市场监管的准入行为和经营行为是从宏观方面说的，而市场监管是一个全方位的过程，微观方面也不可轻视，由于一个个微观形成了宏观，微观监管是宏观管理的具体体现，也就是说，由具体的行政行为来规范市场准入行为和市场经营行为，只有通过对某一经营者的具体违法行为进行处罚，处罚一户带动一片的现象，才能使市场经济健康有序的发展。参考资料：http://www.aicblog.com/user1/2/archives/2005/90.shtml

　　此次调查范围包涵了国内的各大银行以及所有进入中国市场的外资银行，具有很强的代表性和可参性。下图为部分调查结果：　　据调查显示，目前最常光顾的银行排名前四的均为国有商业银行，其中中国工商银行以69.65％的支持率排名第一。由此可以看出，在加入WTO后对外资银行尚未完全取消监管的前三年，国有银行凭借着在国内长久以来建立的营销网络和深入中国消费者心中的信用观念，在外资银行未完全适应中国市场之前具备一定的竞争优势，但更应该看到的是，在今后的几年金融市场逐步完全开放的情况下，外资银行庞大的资金实力，成熟的经营模式，规范化的管理服务，以及遍及全球的营销网络对国有银行来讲将是强有力的竞争威胁。　　消费者经常办理的业务决定着银行业未来发展的方向，同时对潜在需求的开发也是构成银行竞争力一个重要因素。　　由上图可以看出，目前中国内地市场需求主要集中在日常储蓄，生活费用的缴纳及异地汇款上，分别占到84.86％，39.74％和41.92％。这是传统国有银行建立在经营网点资源基础上的优势，但要看到的是，随着内地市场发育日益成熟，需求结构也在日益发生着变化，传统的金融服务项目在银行的利润空间中所占比例将日趋缩水；相反，信用卡业务，投资性贷款的需求将不断上升，这些业务的开展较传统业务需要更高的技术及人才储备，而这些恰恰是外资银行在全球扩张的竞争优势，作为国内的商业银行应该在看到自身优势的同时，把眼光放到长远的金融发展方向上去，做好与跨国金融集团同台竞争的准备。　　在银行业的竞争中，客户对服务的满意度是构成银行综合竞争力的重要环节，这也是外资银行强调标准化服务的主要原因，下图是以中国工商银行和汇丰银行为例消费者服务评价的调查：　　由上图可以看出，客户对中国工商银行的服务评价中，有38.93％的人认为等候时间过长，27.83％的人认为便民措施少，24.97％的人认为服务态度生硬，在整个服务评价调查中占了较为突出的地位，从中可以得出国有银行在未来金融服务中急需改进的环节。　　从汇丰银行的客户满意度，可以看到有78.84％的人选择了不清楚，这一定程度上说明了外资银行进入中国不久，在国有银行长期占据的中国市场上还有一段时间的适应期，这也是国有银行改进自身经营体制适应外资银行竞争的宝贵时期。　　综合对比二者的调查结果，可以看出一方面在入世的前三年，人民币经营业务尚未对外资银行完全开放的阶段，国有银行尚有一段缓冲期可以加紧调整自身发展战略以适应未来的竞争市场；另一方面，调查所反映的服务环节中出现的突出问题也应该得到各大国有银行足够的重视。　　就上述列举的三项调查结果当中，可以对目前中国银行业竞争市场有较为直观地认识，更加深入地看到现阶段国有银行具备的一些优劣势，为不久之后外资银行全面进入中国市场做好充分的准备。　　优势：　　1．广泛的经营网点　　国有银行长期以来积累的经营网点是市场竞争的重要优势，也是目前占据市场主要份额的原因，加上现阶段中国消费群体对银行的需求主要集中在储蓄，汇款和缴纳日常生活费用上，经营网点的资源恰好是满足这些需求的必要条件。　　2．先入为主的品牌观念　　在过去缺乏竞争的计划经济体制下，四大国有银行就是消费者的所有选择，以至于现在中国大部分消费者在有金融需求的情况下首先想到的就是“四大”，这种情况在中老年消费群体中更为普遍。　　劣势：　　1．核心竞争力不强　　国有银行长期以来的业务主要集中在储蓄，汇款和缴纳费用上，随着市场发展的逐渐成熟，需求结构也将日益发生着变化，而未来金融的发展方向则的集中于个人度身定做的理财产品，金融衍生产品，信用贷款等，后者较前者要求更高的专业理论和操作技术，这也是跨国金融集团的核心竞争力所在。　　2．服务水平有待提高　　金融业作为现代服务业，服务质量本身就是衡量企业竞争力的一个重要因素，传统的国有银行在服务标准方面重视不够，监督管理体制尚不健全，在“等候时间长”“便民措施少”“态度生硬”上较为突出，这也是在未来激烈的竞争市场中急需改进的环节。　　综上所述，通过此次对银行业竞争市场的调查，国有各大银行可以更加清晰直观地看到自身的优劣势，在即将完全开放的金融市场中及时调整自己的发展战略，做好与跨国金融集团同台竞争的准备。

1、贯彻执行国家有关质量技术监督工作的方针、政策和法律、法规，研究拟定标准化、计量、质量工作地方性法规和规章并组织实施；管理和监督执行执法工作；管理有关与质量技术监督有关的技术法规备案。2、管理质量监督工作。组织指导质量监督检查；依法管理质量检验机构，管理产品质量仲裁的检验、鉴定；组织协调依法查处生产和经销假冒伪劣商品活动中的质量违法行为。3、宏观管理和指导质量工作。组织贯彻实施质量振兴纲要；组织制订提高全省质量水平的发展规划和有关政策措施，组织实施质量奖励制度和“名牌”战略，规范社会质量评价活动。扩展资料质监局对质量技术监督系统实行垂直管理；按照干部管理权限，管理质量技术监督局的领导干部；按照有关规定，管理本系统的人事工作；协助有关部门管理本系统的机构编制工作；负责本系统干部职工的教育培训、思想政治工作和队伍建设。组织制定质量技术监督事业发展规划并组织实施；组织协调行业和专业的质量技术监督工作；管理和指导质量技术监督科技工作；负责防伪技术措施的监督管理工作，由国家市场监督管理总局设立，委托国家认监委管理的国家级认证机构。参考资料来源：百度百科-中国质量监督参考资料来源：国家市场监督管理总局官网-机构

原油现货交易在国内的起步较晚，但由于市场经济的复苏，被视为最有发展潜力的行业之一，有些朋友说现货原油投资是个骗局，亏了钱，实质上是有些朋友没有选对正规的现货原油投资平台，从而被不正规的平台骗去了钱财，就认为现货原油投资是个骗局。其实原油投资只是风险较大而已，这也与他的机制有关，可以买涨买跌，相当于没有熊市一说，这种利好因此也造就了原油风险加大的原因看了很多人的回复，有的说好，有的说不好，更有甚者是深入投资公司之后写下的回答。这个东西怎么说呢，投资本身不是骗子，只是在传播的过程中出现了一些歪门邪道。最后就导致了有的说骗子，有的说不是的结果。笔者具体给大家分析一下：为什么说不是骗子呢？第一，石油产品是确确实实的，并不是凭空虚构出来的。第二，石油的价格是根据国际价格换算过来的，不是平台自己随意给出来的一个报价。第三，国外确确实实存在这种投资，不然以国内现在的情况还想不出来这么健全的投资产品。国内的一些金融产品，几乎都是把国外的搬过来的。既然国外都能合法存在，那为什么国内就不行，如果一个产品没有市场的话，为什么国外还没有被取缔。存在即是道理。为什么会有人说是骗子呢？第一，1楼的情况其实说白了就是为了拉拢客户不惜一切手段，错了吗？。想想现在的保险公司，现在大街上面到处扫二维码送礼品的等等，这些不都是为了拉客户而做出的行为么。这个有错么？对方也只是想多找一些客户，多拿一些工资改善生活而已。现在社会竞争真的是太大了。第二，很多人说杠杆太高，会亏的血本无归。这个投资是可以有高杠杆和低杠杆的，这个是要看个人自己选择的。赚了嫌自己赚的少，想多赚点。加大杠杆，亏了想一把博回来，选高杠杆。这个就像股票一样了，觉得盈亏太小了，去找融资公司。最后的结果如何，这不都是自己不成熟的心态造成的么？第三，不正规的交易所太多了。很多人刚接触这种能即时交易，买卖都能赚钱的投资，觉得很灵活，自己在里面可以赚到钱，而忽视了自己所在的平台是否是正规平台，赚钱之后出不来，然后到处骂骗子。这样的情况并不在少数。这个市场监管不严，应该说很弱，国内貌似都是这样的情况，p2p就是很好的例子，不跑路几乎每人管。总体来说，投资本身没有错。任何一个投资都有赚有亏，金融市场本身是不能产生任何价值的，赚的都是别人亏的。那些天天说如何如何赚钱，老师如何如何厉害的，平台如何如何正规的，这里需要投资者自己去分析话里面有多少是真是假，难不成还让对方说自己不好？所以印证了那句歌词“别人说的话随便听一听，自己做决定”。一个产品能做到出入金安全，市场透明度给所有投资者都是公平公正的赚钱机会就可以了。还要求什么呢？